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基动时间第一期:富国天盈

日期:2011-11-21  字体大小:TTT
  【特别提示】2012年富国天盈A第一次开放日为5月22日,申购与赎回交易时间截止当日15:00。约定收益4.9%(1.4倍的一年期定存利率,具体以公告为准)。本期视频于2011年11月录制,片中所涉及的开放时间(2011.11.22)及约定收益(4.9%)均为上一次开放日信息。天盈A最新信息敬请留意公告

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  基动时间第一期:富国天盈。
      

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以下为文字版:

 
今年5月,富国发行了一只封闭式分级债券基金,富国天盈。其中富国天盈A创下IPO首日募集资金70亿元、启动比例配售的发行佳绩。转眼6个月过去了,1122,富国天盈A将迎来第一个开放日,打开申购赎回。今天我们就和富国产品与营销策划部资深产品经理,陈映雪女士一起聊聊这只独具特色的基金产品。
 
黄岚(以下简称“黄”):首先请你简单介绍一下富国天盈的特色。
陈映雪(以下简称“陈”):富国天盈是一只分级债券型基金产品,成立后三年内,分为A、B两级份额,A级份额每6个月开放一次申购赎回,约定年收益率为1.4倍一年期银行定期存款利率,按目前利率水平计算为4.9%;B级份额封闭运作并上市交易。三年后A、B两级份额按各自净值转为母基金份额,开放日常申购赎回。
 
黄:天盈A是保本基金吗?
陈:天盈A不是保本基金,其本金和收益是由B类来保证的。B类占总资产的30%左右,只要这30%没有亏光,那么A类的本金和收益是有保障的。
天盈A约定的年化收益率是一年期定存的1.4倍,按照现在3.5%的一年期利率计算就是4.9%/年。只要在22日之前一年期定存利率不变,那么本期的约定收益率就是4.9%。当然您如果只持有半年,那么收益也就是一半大概2.45%左右。
 
黄:富国天盈A的约定年化收益已经升至4.9%。投资者现在如果购买1万元的天盈A,六个月后能赚多少钱?
陈:下一六个月按182天计算,收益扣除赎回费0.1%后,1万元可以获得约定收益234元左右.
约定收益=1万元*4.9%*(182天/365天)=244.33元
赎回费=(1万元+244元)*0.1%=10.24元
1万份天盈A六个月后赎回的最终收益=244.33-10.24=234.09 
 
黄:天盈A和银行理财产品、货币基金相比,有什么特点?
陈:天盈A和银行理财产品在收益风险方面非常类似,最大的区别是起点金额不同。银行理财产品购买的起点金额一般为5万元或更高,天盈A的购买起点只需要1000元。另一方面,理财产品因为不是永续的,到期会结束清算,从一个理财产品滚动到另一个理财产品,中间过渡的时间会损失一些收益。天盈A是永续的产品,是自动滚动到下一期的,中间不会有时间间隔。
天盈A和货币基金相比,收益更为稳定。货币基金的收益率会根据短期利率的波动而波动,而天盈A的约定收益率确定以后,在6个月的周期里不会调整。
 
黄:请问天盈A适合哪一类投资者?
陈:天盈A是风险较低的基金类别,每6个月开放,约定收益率为1.4倍银行一年期定期存款利率,按现行利率计算为4.9%。和银行理财产品有类似之处,适合有六个月闲钱、比较稳健的投资者。
 
黄:天盈今年的收益率排名情况如何?
陈:富国天盈于今年5月23日成立,根据天相数据,截至11月11日,天盈A成立以来的收益率在同期188只债券型基金(各类份额分别计算)中排名第9名。
 
黄:请介绍一下富国天盈的基金经理。
陈:富国天盈的基金经理是刁羽和赵恒毅,其中,刁羽还同时管理富国汇利分级基金和富国天时货币基金。
 
黄:具体该如何购买天盈A?可以在场内申购吗?
陈:天盈A不上市交易,不能在场内购买。11月22日是天盈A第一次打开申购赎回的日期,可以通过富国基金的直销(包括网上交易),以及工行、建行、农行、邮储、交行等代销机构申购。申购或赎回的截止时间是下午三点,需要交易的投资人请在三点前办理。
需要提示的是,由于天盈A是在中登系统结算的,所以申购前要增开98开头的深圳中登账号。
 
黄:这个基金的申购、赎回费率是多少?申购赎回以什么净值交易?
陈:本基金不收申购费,如果您持有6个月后赎回有0.1%的赎回费,如果持有1年及以上,就不收赎回费了。
天盈A每个周期会进行一次份额折算。即在每个周期开放日基金净值会回归为1元,而您持有的的基金份额会相应增加。若您在开放日办理申购或者赎回都是以1元净值成交。
 
黄:一次购买的最低额度是多少?
陈:11月22日天盈A开放日,每个账户的申购起点为1000元(具体按各销售机构的规定)。
 
黄:天盈A1122开放当天有申购上限吗?如果购买是否能保证买得到?是否会发生比例配售?
陈:根据天盈的招募说明书,如果对天盈A 的全部有效申购申请进行确认后,天盈A 的份额余额大于7/3 倍天盈B 的份额余额,则对有效的申购申请启动比例配售,具体比例以届时公告为准。
 
黄:开放日如果不赎回是否要确认,本期收益马上到账吗?
陈:开放日如不赎回,本期收益会折算为份额,同时净值降为1元。也就是说,收益不会以现金分红的方式划到您的银行账户,而是会以份额增加的方式留在基金账户中,进入下一期的运作,获取滚动收益。天盈A在开放日不赎回不需要确认,会自动进入下一周期的运作。
 
黄:通过银行购买的投资人,要赎回或者申购该如何办理?
陈:当时通过哪个渠道购买天盈A基金,就通过该渠道办理赎回业务。若您是银行、证券公司代销渠道,则继续通过代销渠道办理交易。若您是通过富国网上直销购买的,则登录您的网上直销交易账户,点击“我要交易”即可。如果要继续申购天盈A,则选择原来的渠道或其它直销、代销机构都可以。
 
黄:天盈A赎回款什么时候到账?最低赎回是几份起?
陈:天盈A赎回是T+3个工作日划款,若您是直销客户一般T+3当晚可收到款项;若您是银行或券商渠道的代销客户,一般是T+4-7个工作日可以收到款项。天盈基金最低赎回10份起,若您赎回后,账户中的基金份额不足10份,则需全额赎回。
 
黄:富国这段时间还有一只债基产品—富国产业债,正在发行中。您能简要介绍一下吗?
陈:富国产业债基金是一只有鲜明特色的基金产品,专注于产业债这一细分市场。所谓产业债,指的是在信用债中剔除城投债的品种。产业债的发债主体一般具有明确的行业属性和主营业务收入,而城投债则更加类似于海外的市政债券。专注于产业债,让富国产业债基金在获取信用产品较高收益的同时,能有效分散信用产品的行业风险。
 
黄:富国产业债基金的赎回费率为什么是2%?这可是一个不低的赎回费率。
陈:为了鼓励投资者长期持有,富国产业债基金设定了较高的赎回费率2%,并按持有时间递减。这一赎回费将全部归入基金资产,这也是富国产业债基金的创新之举。
 
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