富国鑫旺均衡养老目标三年混合发起式(FOF)Y

Y类份额
017263基金中基金中风险(R3)
017263
Y类份额

富国鑫旺均衡养老目标三年混合发起式(FOF)Y

单位净值(2026-01-20)

1.2569

累计净值

1.2569

日涨跌

-0.32%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以来成立以来

富国鑫旺均衡养老目标三年混合发起式(FOF)Y

17.60%
沪深300指数收益率*50%+中债综合全价指数收益率*50%

基金经理

张子炎

上任时间:2020-03-23
硕士,曾任光大证券股份有限公司研究员、投资经理助理,东方证券股份有限公司高级投资经理、总监;自2017年5月加入富国基金管理有限公司,历任FOF基金经理、FOF投资经理、多元资产投资部多元资产投资总监助理、多元资产投资部多元资产投资副总监;现任富国基金多元资产投资部多元资产投资总监兼FOF基金经理。自2019年05月起任富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2020年03月起任富国鑫旺均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理;自2022年01月起任富国智浦稳进12个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2022年10月起任富国智盈稳进12个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2023年08月起任富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理;自2025年11月起任富国智悦稳健90天持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2025年11月起任富国恒益3个月持有期混合型基金中基金(ETF-FOF)基金经理;具有基金从业资格。
2025-12-31
最新投资策略
2025年四季度A股市场在经历了前期快速上涨之后,呈现出窄幅波动特征,指数波动区间虽然不大,但内部结构分化,细分行业板块的投资热点较多,市场对经济基本面数据的边际走向反应钝化,股市“慢牛”行情依然在延续。债券市场在三季度回调后有企稳迹象,短端利率走势受益于资金面宽松和央行启动债券买入操作,但在PPI同比增速逐渐见底回升的大周期下,长端利率上行风险仍存。商品市场四季度表现依旧亮眼,以黄金、白银为代表的贵金属价格屡创新高,但在大幅上涨的过程中,波动率出现了显著上行,短期杠杆资金投机氛围加剧,一度引发交易所干预,交易风险也在积累过程中。总体来看,四季度市场运行较为平稳,商品市场虽然波动较大,一些品种短期博弈程度加深,但在全球主要经济体财政货币持续宽松的背景下,供需结构改善带来的中长期投资逻辑并未发生变化。报告期内,本基金对于权益资产内部结构做了部分调整,增加了偏左侧的价值风格以及依赖于价格回升的顺周期品种的配置,在科技成长赛道内部也进行了细分方向的高低切换。
业绩表现说明
本报告期,本基金份额净值增长率情况:富国鑫旺均衡养老目标三年持有期混合发起式(FOF)A为-1.67%,富国鑫旺均衡养老目标三年持有期混合发起式(FOF)Y为-1.63%;同期业绩比较基准收益率情况:富国鑫旺均衡养老目标三年持有期混合发起式(FOF)A为-0.03%,富国鑫旺均衡养老目标三年持有期混合发起式(FOF)Y为-0.03%。

基金资料

基金名称富国鑫旺均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金简称富国鑫旺均衡养老目标三年混合发起式(FOF)Y
基金代码017263 基金管理人 富国基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司基金份额生效日2022-11-15
基金类型基金中基金基金风险等级R3
运作方式其他开放式交易币种人民币
开放频率对每份基金份额设置三年的最短持有期限 基金规模
数据来自最新定期报告
1899.47万元
投资目标
本基金在严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理、基金优选,期望实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报,追求基金长期稳健增值。
风险收益特征
本基金为混合型基金中基金,在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。 本基金还可投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
投资组合范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(包括QDII基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF,下同)、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”)及其他经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金),国内依法公开发行上市交易的股票(包括主板、中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票)、存托凭证、港股通标的股票、债券(国债、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易可转债、短期融资券(含超短期融资券)、中期票据等)、资产支持证券、质押及买断式回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业存单以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的资产占基金资产的比例不低于80%。本基金权益类资产(包括股票、存托凭证、股票型基金、偏股混合型基金)的战略配置比例为55%,投资比例为基金资产的45%-60%。
业绩比较基准
沪深300指数收益率*50%+中债综合全价指数收益率*50%
截止日期 机构投资者持有份额/比例(%) 个人投资者持有份额/比例(%) 未明确份额/比例(%) 持有人总份额 来源
2025/06/300/0.0014,972,910.29/100.000/0.0014,972,910.29半年报
2024/12/310/0.0014,153,241.08/100.000/0.0014,153,241.08年报
2024/06/300/0.0013,264,434.33/100.000/0.0013,264,434.33半年报
2023/12/310/0.0011,616,774.58/100.000/0.0011,616,774.58年报
2023/06/300/0.009,709,149.14/100.000/0.009,709,149.14半年报
2022/12/310/0.003,130,229.23/100.000/0.003,130,229.23年报
2022/06/3010,000,000/35.6818,023,113.81/64.320/0.0028,023,113.81半年报
2021/12/3110,000,000/36.3517,512,039.44/63.650/0.0027,512,039.44年报

费率结构

运作费用
费用类型 费率
基金管理费0.450%/年
基金托管费0.075%/年
销售服务费--
申购费率
费用类型 金额(M)/持有期限(N) 费率(普通客户) 费率(特定客户)
申购费(前端) M<100万元1.20%
100万元≤M<500万元1.00%
M≥500万元1000元/笔

以上费用在投资者申购基金过程中收取,本基金不收取赎回费。Y类基金份额可以豁免申购费用,详见更新的招募说明书或有关公告。Y类基金份额针对个人养老金投资基金业务单独设立,申赎安排、资金账户管理等事项应同时遵守关于个人养老金账户管理的相关规定。

投资组合

2025 第四季度

投资组合报告-报告期末基金资产组合情况此数据为整个基金(不区分份额)层面数据。

资产项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
权益投资--0
其中:股票--0
基金投资206,623,624.0089.19
固定收益投资11,518,275.294.97
其中:债券11,518,275.294.97
资产支持证券--0
贵金属投资--0
金融衍生品投资--0
买入返售金融资产--0
其中:买断式回购的买入返售金融资产--0
银行存款和结算备付金合计8,956,991.603.87
其他资产4,554,930.051.97
合计231,653,820.94100

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

五大债券2025-12-31

暂无数据

债券代码 债券名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

十大重仓股票2025-12-31

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

十大重仓基金2025-12-31
  • 富国信用债债券A/B7.62%
  • 富国投资级信用债债券型E6.03%
  • 富国稳健增长混合C4.70%
  • 富国通胀通缩主题轮动混合C3.60%
  • 富国稳健添辰债券C3.45%
  • 富国沪深300基本面精选股票C3.24%
  • 富国景利纯债债券A3.13%
  • 富国国有企业债债券C3.01%
  • 博道成长智航股票C2.90%
  • 富国短债债券型C2.63%

暂无数据

基金代码 基金名称 运作方式 持有份额(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 是否属于基金管理人及管理人关联方所管的基金
000191富国信用债债券A/B契约型开放式13272067.1017,643,886.007.62
021430富国投资级信用债债券型E契约型开放式12917384.1313,958,525.296.03
010625富国稳健增长混合C契约型开放式13239901.6110,885,847.104.70
015692富国通胀通缩主题轮动混合C契约型开放式1179882.848,328,792.973.60
019584富国稳健添辰债券C契约型开放式7016312.937,992,983.693.45
011499富国沪深300基本面精选股票C契约型开放式6795524.927,503,618.623.24
005171富国景利纯债债券A契约型开放式6467707.667,241,892.273.13
000141富国国有企业债债券C契约型开放式6928484.736,964,512.853.01
013642博道成长智航股票C契约型开放式4600414.846,705,104.632.90
006805富国短债债券型C契约型开放式5262696.456,077,361.862.63

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的普通股或存托凭证明细

普通股或存托凭证2025-12-31

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十资产支持证券投资明细

前十资产支持证券

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前五贵金属投资明细

前五贵金属2025-12-31

暂无数据

业绩情况

日期 单位净值 累计净值 日涨幅
2026-01-201.25691.2569-0.32%
2026-01-191.26091.26090.12%
2026-01-161.25941.25940.11%
2026-01-151.25801.25800.15%
2026-01-141.25611.25610.35%
2026-01-131.25171.2517-0.29%
2026-01-121.25531.25530.57%
2026-01-091.24821.24820.59%
2026-01-081.24091.2409-0.24%
2026-01-071.24391.24390.23%
778 项数据

历年份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表

时间 富国鑫旺均衡养老目标三年混合发起式(FOF)Y 业绩基准 战胜基准
生效以来-3.13%5.21%-8.34%
20240.39%10.35%-9.96%
2023-2.04%-4.68%2.64%
3 项数据

0 项数据

暂无数据

基金公告

78 项数据

销售机构

机构代码 机构名称 机构代码 机构名称
002中国工商银行股份有限公司003中国农业银行股份有限公司
004中国银行股份有限公司005中国建设银行股份有限公司
006交通银行股份有限公司007招商银行股份有限公司
008中信银行股份有限公司009上海浦东发展银行股份有限公司
011兴业银行股份有限公司012中国光大银行股份有限公司
每页显示: 102050100
52 项数据

风险提示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资中的风险包括:市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、合规性风险、本基金的特有风险、税负增加风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险。
本基金的特有风险包括:
1、基金运作的风险
本基金是混合型基金中基金,存在大类资产配置风险,有可能受到经济周期、市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响,导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平,给基金投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性,将在基金投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。同时,本基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险。
另外,本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用外,还须承担本基金本身的管理费、托管费和销售费用,因此,本基金最终获取的回报与直接投资于其他基金获取的回报存在差异。
2、港股通标的股票投资风险
本基金还可投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险等。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。
3、资产支持证券投资风险
本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
4、基金投资存托凭证的风险
本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。
5、本基金最短持有期限不短于3年,基金份额持有人在最短持有期到期日前,不能提出赎回申请,故在最短持有期到期日前将面临不能赎回的风险。
6、本基金的名称中包含“养老目标”字样,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承诺,基金管理人在此特别提示投资者:本基金不保本,可能发生亏损。
7、本基金运作过程中可能出现不符合相关条件从而被移出个人养老金基金名录的情形,届时本基金将暂停办理Y类份额的申购,投资者由此可能面临无法继续投资Y类份额的风险。
8、公募REITs投资风险
本基金投资公募REITs可能面临的风险包括但不限于基金价格波动风险、基础设施项目运营风险、基础设施估值无法体现公允价值的风险、基金份额交易价格折溢价风险、流动性风险、终止上市风险、政策调整风险、利益冲突风险。