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有人想透露选到翻倍牛基的秘诀，可我眼皮都懒得抬

2020-05-11


网上有很多牛人，动辄发帖显摆，“哥年初买了一只牛股/牛基，如今已经翻倍了，我的秘诀是……”

看得旁人口水嗒嗒滴，仿佛离暴富已经近在咫尺，就差抱住对方大腿，“大师，教教我吧”……



瞅到这种帖子，应该毫不犹豫地点击“下一篇” ，基本没有必要浪费时间看下去。
 

赚大钱的牛人大都是闷声不响的，谁愿意把自己赚钱的秘诀告诉陌生人啊，等告诉你了可能是来让你接盘的吧。
 
还有一个关键问题：说是“翻倍”了，但这时讲求的应是收益的“绝对值”。本质上，这是把个体标的的收益做了混淆，“代换”了整体收益，给人一种赚了很多很多钱的假象。
 
打个比方，这个人有10万元，把钱分成100份，每份1000元，分别买了比较热门的100只股票/基金。
 
如此分散的100只，放个半年，总有几只表现特别突出，出现翻倍并不稀奇。于是这个人隔三岔五的晒交割单对账单，把绝对金额给马赛克掉，只留个价格给围观者看：哇，6元进的票，涨到12元了；哇，1.10元买的基，涨到2.20元了；哇，哇，哇……
 
可只是1%的资产赚了1000元，并不是10万元变成了20万元。
 
这样做的动机，这里不讨论了。需要讨论的是，你觉得这样真的赚到大钱了吗？
 
答案显然是否定的！
 
很小的金额赚到翻倍的钱，对于资金整体来讲没有什么意义。
 
比如很多客户最想知道的事情，也是询问最多的事情是：买哪只基金好？
 
但这是“消费品思维”，对于购物只需要知道“买什么好”，买后就完事了，这种购买短期内也大都是“排他”的。
 
可是对于投资品，基本是“不排他”的，购买的数量更需要投资者事先考虑。
 
所以“买哪只基金好”固然很重要，但是“买多少”的重要性绝对是排在更前面的！
 
科技股行情起来的时段，如果你有幸选中了一个科技类基金，但不幸的只占投资总金额的1%的比例，无论科技股涨幅多大，其实你并没有获益多少。
 
反过来也一样，即使如2015年从5100点跌到2600点，但如果你提前减仓，最后你会发现“主力部队”基本还在，东山再起也并不难。
 
其实呢，哪只基金好是很明显的，数据都在那里摆着，第三方评测机构也给了很多结论。关键就是你持有多少，占你整体资金的多少比例，这才是投资致富的命门。
 
换句话说，投资者更应该学习的，不是如何选择基金标的，而是如何进行仓位的管理。
 
有很多做价值投资的大牛基金经理，如果翻开他的基金季报，你会发现前十大重仓股基本就是大家耳熟能详的那几只。有不少相对中庸的基金经理，前十大重仓股可能也是那几只。可是一年下来，大牛管理的基金业绩愣是甩开别人半条街。这是怎么回事？仓位不一样。
 
成熟的投资者会像基金经理一样，慢慢掌握仓位管理的思维，具备整体观。
 
这个时候，是否选中了最热门题材、上涨最快的那只基金，真的不是很重要，只要是选中相对好的就行，重要的在于占整体资金的多少比例。
 
如果估测有可能热度退去，赛道更换，那是否减仓，减多少比例，这是首先要考虑的，而不是首先考虑减掉后换成另外哪一只。
 
不少投资者几年下来，东买西买买了一大堆基金，算是长期持有了，打开账户一看，绝大部分都是正收益，心里美滋滋的。但是如果以“基金经理的思维”看，那就要算“净值”，或者说计算总收益相对本金的整体回报为多少，再按年化计算一下，这才是真正的投资结果。
 
当然，这很难，要求也比较高，大多数人不一定做得到。但是需要从中了解的是：获得的收益，和产生的亏损，主因是仓位，次因是标的。
而且你会发现：

  • 标的的命运掌握在别人手里，因为基金业绩好坏，要看基金经理；


  • 仓位的命运掌握在自己手里，因为仓位如何调节你自己说了算；


  • 标的的来源是外部的，因为基金大都是别人推荐给你的；


  • 仓位的决策是内部的，来自你的内心，一般你还不会透露给别人。


最后，怎么进行仓位管理呢？
 
这是一门比较复杂精深的学问，限于篇幅只讲讲简单的大致原则：
 
不空仓： 永远要在场，即使熊市里只减到10%的仓位，因为你不知道何时反弹，而且一旦完全空仓就会失去观察市场的动力，从而错失良机。
 
不满仓： 万一风向变了，你在保持原来仓位的情况下，还能有子弹，而不是等待被开水烫。
 
不推荐全仓单一品种： 一 根筋 把梭投资法，会让你只有一次失败机会，多于等于3只为好，即使多只也不要都是一类品种，比如3只全是医药类基金，这和1只没区别。
 
不推荐太分散持仓： 最好不多于10只，不然个人精力难以顾及变化，即使很多也要有明显轻重仓选择，不要摊大饼式平均。
 
分批加减仓： 听了推荐也不要急着一把买入，回调再进入，总有波动的，可以逢低分几次买入；恐惧了想跑也不要一把跑光，分几次卖出，趋势中总是有惯性的。
放眼每一年，总有很多机会，做好仓位管理，才能在热点转换频繁和震荡加大的市场中从容不迫，保持住良好的心态。

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