一、组合名称

守护星稳健理财系列投顾组合（以下简称本组合）

二、投资目标

本组合在严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，基金优选，期望实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报。

三、业绩基准

中债综合全价指数收益率*90%+中证偏股基金指数收益率*10%

四、风险特征

本组合策略风险等级为R2-3—中低风险。

组合风险等级依据投资组合策略整体风险特征评定，组合内可能存在风险评级高于投资组合策略风险等级的基金产品。

五、适合投资者范围（根据组合风险特征决定）

本组合策略适合风险评级为保守型（C2）、稳健型（C3）、积极型（C4）、进取型（C5）的客户。

六、投资范围及限制

本组合策略投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（包括 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF），法律法规及本说明书禁止投资的品种除外），包括但不限于货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金等。其中，权益类基金仓位(股票型基金、偏股混合型基金、平衡混合型基金、灵活配置型基金等)范围在5%-15%区间；固定收益类基金仓位(债券型基金、偏债混合型基金等)范围在85%-95%区间，货币基金类仓位范围在0%-2%区间，货币基金的配置用途主要用于投顾费收取、接受现金分红等功能。

本组合策略下所有投资者持有单只基金的份额总和不得超过该基金总份额的 20%，持有指数基金的份额总和不得超过该基金总份额的 30%。

本组合策略中不得包含结构复杂的基金，或监管部门认定的其他基金。

因证券市场波动、基金规模变动等基金投资组合策略之外的因素致使基金投资组合策略不符合上述要求的，将在法律法规及监管部门规定时间内通过调仓进行调整，经监管部门认可的情況除外。

七、备选基金产品评估情况

富国基金专业研究团队对备选基金产品及相关基金管理人实施研究跟踪，形成评估报告。

对于非货币市场基金，富国基金专业研究团队从基金管理人、基金经理、基金产品等多层面，通过定量分析业绩指标、持仓结构、投资风格等多维度对基金进行研究，定量分析与定性分析相结合，研究和评估基金的投资风格以及收益的稳定性、持续性。对于货币市场基金，主要从基金规模、收益率、流动性等维度进行筛选评估。

八、投资策略

1、资产配置策略

本组合在对宏观经济、政策环境、利率走势、资金供给以及证券市场的现状及发展趋势等因素进行深入分析研究的基础上，动态配置权益类资产、固定收益类资产等资产之间的比例。

2、基金投资策略

本组合采用定量分析和定性分析相结合的方式，一方面通过量化规则筛选有潜在投资价值的标的纳入研究范围，另一方面结合所选基金的基金管理人的基本情况和投研文化等定性因素进行二次研判，双重维度筛选出中长期业绩稳定的优秀基金。

3、其他

未来随着市场的发展和组合管理运作的需要，组合管理人可以在不改变投资目标的前提下，遵循法律法规对组合投资的规定，相应调整或更新投资策略。

九、风险控制措施

1、本组合策略仅投资于经富国基金投顾业务投资决策委员会审议的基金备选库中的基金产品。

2、执行分散投资要求，对组合配置持仓的分散性进行监控及约束。

3、执行投资授权。投顾经理在投顾决策委员会的授权范围内开展投资活动，并通过自动化风控等手段防范越权交易。

4、监控模型风险和配置策略的有效性。通过对组合策略风险特征稳定性、与既定投资目标的匹配性、与原定配置比例的相符性等维度建立监测机制，对组合策略执行情况进行持续跟踪，当相关指标突破了既定阈值时及时预警。

5、为了防范投资风险，本投资组合策略将遵循有关法律法规和公司内部要求的投资限制。如因证券市场波动、基金规模变动等投资策略以外的因素导致使资产配置超过规定投资限制的，将在法律法规及监管部们规定时间内通过调仓进行调整，经监管部门认可的情形除外。

十、投资顾问服务费率

投资顾问服务费率为0.2%/年。

1、释义

投顾组合跟投服务，是指组合管理人，结合“长期定投”、“分批买入”、“组合资产配置”等理念，在客户自行进行组合申购的参与方式之外，面向客户提供的一项增值服务。该服务旨在引导用户通过“定期不定额”的投资方式，参考组合管理人以市场主流指数表现为参考提供的市场综合情绪刻画值，结合研判观点给出的基于用户每期基础投入金额的当期建议投入倍数，将资金投资于投顾组合策略。

2、用户跟投方式选择

用户签约守护星稳健理财系列投顾组合策略，可根据自身情况选择采用手动跟投或自动跟投的方式，使用投顾组合跟投服务。

手动跟投：用户可以参考投顾组合跟投服务每期提供的市场综合情绪刻画值、当期建议投入倍数等信息，结合自身风险承受能力和资金安排，自行决定当期是否跟投，以及跟投的具体金额，并在相应的界面手动完成相应的跟投操作。

自动跟投：用户可以参考投顾组合跟投服务每期提供的市场综合情绪刻画值、当期建议投入倍数等信息，结合自身风险承受能力和资金安排，设置好每期的基础投入金额，签署定投服务协议，开通专用账户，开启自动跟投。每期的投入金额由客户设置的基础投入金额与当期建议投入倍数共同确定，并依据定投服务规则从用户富钱包账户进行自动扣取。用户可随时根据自身情况，进行修改、暂停或终止自动跟投服务。

投资者应充分知晓，投顾组合跟投服务旨在引导客户形成“长期定投”、“分批买入”、“组合资产配置”等理念，组合管理人提供的市场综合情绪刻画值、当期建议投入倍数等信息基于指数历史数据和研判观点综合作出，存在一定的局限性，并不能预测未来市场走势和表现。使用投顾组合跟投服务，并不能保证您的投顾组合策略账户一定盈利及最低收益，也不作保本承诺，投资者充分知悉参与投顾组合，以及使用投顾组合跟投服务，存在无法获取收益甚至本金亏损的风险。