全国政协委员、富国基金谢卫3月5日做客新浪

基金业内唯一的两会代表，全国政协委员谢卫

　　谢卫:我一共是提了四份议案，当然还有些想法在形成过程中，没有完全形成书面的意见，有一个关于宏观经济政策转型的建议，另外还有一个关于我们金融理财产品现在怎么规范发展的问题，我们注意到这是一个事实，我们现在有庞大的居民理财产品已经诞生，有相当多的投资者介入其中，其中也发生了一些风险，有些投资收益也不尽理想，有些投资也是没有完全认清楚自己的收益风险的匹配就进去了，理财产品的风险揭示能力，或者产品的透明度也不是太高，关于这块我们提出来，希望他们监管部门高度重视这个问题。

　　另外一个，最近一段时间我们面临A股市场的国际化挑战，我们的市值非常大，并且外方对我们关注也很高，怎么保证A股市场一个健康稳定的发展，也是大家关心的一个问题，我们也提出一些建议供监管部门参考。

　　主持人权静:其实谢总是在基金行业当中惟一的一位两会代表，所以可能大家更关注的您来自富国基金这样一个身份，但是我看到您在提案中，关于扩大内需和财政政策这两个提案是在前面的，跟今天温总理讲的政府工作报告也有很多契合的地方，您作为一个投资行业的从业人员，为什么首先关注的是这两个问题？

　　谢卫:大家都知道我们天天讲我们投资者自上而下的选择，我们投资策略的安排，我们投资方法，从宏观到行业，我们一直关注宏观经济的变化趋势。从当时提出这个文件的财政政策和货币政策，从紧的货币政策之后，我们一直关注未来怎么走，我们自己对这方面也有思考。温总理今天提出一个非常有意思的话题，或者说我们听了以后觉得能听懂他的话，他把2008年未来的工作归纳为，我自己归纳为两个和谐，一个要经济增长方式的增长模式和谐，不能光依靠我们的投资，我们的出口，他也谈到我们的缺点，就是我们投资增长过猛，出口不平衡，要大力提倡消费，我们未来肯定是三架马车并行，我们前几年只有两个马车在跑，另外一个消费者的腿始终是短腿，增长的速度一直稳定在大概15%以下，前几年更低一点，总体上每年的增长率都不是太高，比较平稳，投资和出口一直在高位徘徊。

　　反过来财政政策也是为了这个配套的，这是一个大前提，要实现这样一个消费政策，财政政策当然要做相应的更改，比如财政政策要在我们的民生支出方面有更大幅度的提升，并且我们一直希望这种提升有一个制度的安排，或者说现在呼声比较高，或者最近这样一个阶段，我们做阶段性安排，做一个长期的战略安排，这是我觉得听了这个报告以后倍感振奋，觉得政府的决策部门和我们普通老百姓，我们从事金融一线工作的想法还是非常一致的。

　　主持人权静:我们财经频道的网友朋友们，可能也是更关注金融跟投资方面的话题，刚才谢总您说了这么多关于宏观经济，你觉得现在政府立志于扩大内需，转变财政政策，对未来的投资会产生什么样的影响呢？

　　谢卫:我们觉得从资本市场中长期发展的根基来说，这样一种模式的转型对我们资本市场未来的发展，我们所谓的基础是非常重要的，因为前几年我们走过的道路大家也可以发现，我们一个高的投资依赖度，高的外贸依赖度，支撑了我们前几年发展，但是我们发现有问题，我们不希望经济出现大起大落。温总理也提出，我们这五年来保持中国经济总体平稳的增长，我们不希望看到未来五年中国经济有大起大落，我们要继续保持温总理所提倡的经济平稳的增长，内需就是一个最好的平稳增长的稳定性，我们能看到一个经济稳定的可持续的增长，对我们投资就有信心，这就是投资的基本出发点。

　　主持人权静:我们再来看这份提案，这份提案是关于应对A股市场逐步国际化的提案。我仔细地研读了一下里面有一点我比较感兴趣，要继续鼓励QDII形式的金融产品投资于境外的成熟市场。很多网友说面对QDII跌破8毛、跌破7毛的情况，您怎么认识？

　　谢卫:A股国际化是一个浪潮，我们是不可阻挡的，我们中国A股的市值越来越有竞争力，外方的资金不断进入A股市场，反过来中国的投资者也是有能力或者应该有意愿投资境外产品，我们好多投资者也希望去分享全球经济一体化的成果，而不是说仅仅是境外的资金分享中国融入全球经济一体化的成功，我们也同样应该去分享。只不过这个阶段市场的特征表现得特别明显，比如说波动非常大，时机选择不是太恰当，当然这个时机我们是不能选择的，是我们的QDII遭受一些损失，但并不表明这条道路本身有什么问题，参与全球经济一体化，分享全球资本市场发展的成果，应该是中国老百姓应有的权利，我们要鼓励的。只不过我们未来需要解决的问题，一个，我们在产品设计方面要认真考量，后面一批新的基金公司在酝酿产品问题上会对这个问题加以重视，产品我们是不是在一个阶段当中做的更符合中国投资者的风险收益特征，比如波动性再降低一点。第二，我们在跟境外机构合作过程中，我们可能要更深入的探讨，要把这个作为基金公司发展的一个战略的高度来对待，而不仅仅是一个产品，而是一条战略，你把QDII当成一个产品和当作公司的一个战略，那合作的深度和对风险的把控都不是一个概念。

　　主持人权静:我们继续研读这份关于A股市场逐步实现国际化的提案，当中第一条，说要做大做强占国民经济主导地位的事关民生的国有大型企业，要加快国有龙头企业的并购重组，等等一系列措施，说到并购重组，其实我们网友问了很多问题，都是关于今天最新的一条消息，就是平安再融资的通过，您怎么看待这样子一个大型的增发？并购重组的事宜？

　　谢卫:我想平安公司它的融资计划肯定有它的战略发展目标，我想平安的管理层肯定会站在投资者的角度，站在中国保险市场的高度，发展的高度，并且应该也会全面审视全球资本市场，保险市场发展的态势。这段时间我一直在开两会，对这方面的新闻报道，或者说具体跟踪的不是太多，今天我也刚刚听到通过，我觉得这个在我心目中应该是意料之中的，因为总体大家投资者也是会相对比较理性看待一个企业这样一个公司扩张的计划，我们只是希望平安公司审慎地对待大家对它的信任，认真用好他的每一分钱，我相信中国保险市场的前景还是非常看好的，平安公司作为中国保险公司的一个有代表性的公司，我们对它中长期发展前景，中国保险业我们是没有问题的，我本人是看好的。

　　主持人权静:这个提案当中还有一条，是要不断壮大以投资基金为代表的投资力量，在这儿问一下，您这个不断壮大的设想是希望政府有一些政策上的扶持，还是要依靠基金行业自身的力量发展壮大？

　　谢卫:这两条都是希望并举的，中国证监会是我们的监管部门，他如果说能够在中国基金业发展过程中他已经做出巨大贡献了，因为事实上我们这个行业从无到有，从小到大，监管部门一开始的游戏规则制定的比较透明规范，有很大的关系，我想中国证监会会继续推进规范基金业迅速发展的各项措施，包括在未来也许我们还会得到更多的政策支持，这个我觉得是没有问题的。但是必须看到最重要的根基还在于我们自己，我们每一个从业人员，每一家基金公司能不能以一个诚信守法的精神积极做好我们的工作，是我们应该努力去做的。

　　我这里想强调两条意见，一个就是诚信的原则，基金公司做任何事情没有一个诚信的原则，尤其在投资领域，作为一个基金经理，作为一个基金公司的高级管理人员，如果你没有对一个投资者诚信的原则，那我觉得这个是一件非常可怕的事情。第二，我们要不断增加社会责任感，随着基金公司财务指标的好转，要拿出更多的钱来与社会一起做投资教育，要把我们好的想法不断跟投资者进行面对面以及其他各种方式的交流，让投资者也一起分享我们的心得，我觉得这是我们对几千万上亿基民的承诺，所有的基金公司我觉得都应该有这样一种理念，这样的话再加上广大投资者对我们的信任，主管机关对我们的鼓励，我们未来这个行业还有很好的前景。

　　主持人权静:我们很多网友很想跟谢总交流一下，您觉得未来有可能出台关于基金收入来征税的措施吗？

　　谢卫:我觉得大家把这个问题看的太超前了，党的十七大还是非常鼓励财产性收入的，中国基金收入作为老百姓一个替代储蓄的很好的中长期的理财品种，应该受到鼓励，我想我们股票的所得，我们目前还没有征税，基金我觉得应该更是比较遥远的事情，我觉得投资者应该对我们本届政府未来的支持民生，尽快提高老百姓的收入，应该对这方面抱有很多的期待，当然这个具体是国家宏观调控部门的事。

　　主持人权静:其实现在股票的资本利得税都没有出台，我们基金的税收肯定还在很远的后面排队。我们类比一下国外同期的情况，比如美国老百姓大量的钱都放在共同基金里面，这部分投资收益是需要纳税的吗？

　　谢卫:我们好象也没有听到过这方面的介绍，但是我印象中在我们早期培训过程中好像有，以前好像是有的，但是我们最近没有跟踪，以前早期接触到这方面资料，但我们国内的情况，从鼓励资本市场发展，因为我们资本市场总体上还是在发展过程中的一个市场，所以鼓励基金发展角度来说，我觉得应该还是没有问题，并且我们国家现在财政收入情况非常良好，所以我觉得这个问题大家还不必要，现在还没有提到我们议事日程上，踏踏实实做好当前的投资工作可能比这个更重要。

　　主持人权静:咱们既然讨论到税制了，今年关于资本市场税制也是一大议题，您对这个事怎么看？比如交易印花税？

　　谢卫:印花税当然是一个似乎突然之间成为大家很关注的话题，去年5.30之前大家很少讨论这个印花税的问题，突然之间由于5.30，印花税就冒出来了，我觉得我已经发表过类似的看法，我觉得我们投资者还不能寄希望于政策，我还是认为调整印花税来刺激股市也好，打压股市也好，都是政策的表现，不管是打压我们很反感，包括5.30，大家都很反感，大家对有关部门这样一些做法，没有征兆的做法很反感，大家觉得本来市场走的好好的你非要打下来，现在大家又寄希望于印花税刺激市场的上升，所以我们还是更多把注意力关注到我们的经济环境，我们的企业有没有真的具备投资的价值，这还是我们的立生之本。

主持人权静:但是这个观念在当前中国市场环境下行得通吗？

　　谢卫:我们认为政策司的因素一直在淡化，中国从股改以后，我们股改之前可以这么认为，在股改以后我们很大程度上摆脱了政策司，就是我们政策市场朝着一个我们希望看到的方向在发展，所以社会各界都朝着这个方向努力，我们不要破坏已经形成的一些或者正在形成的良好的游戏规则。当然印花税这个问题在这个阶段特别敏感，从数字上来说收的多了一点。

　　主持人权静:有人说印花税的收取已经超过了上市公司的分红，也就是说成了一个负荷的。

　　谢卫:在这个阶段可能多了一点，所以这个问题我是这个观点，如果说印花税这个问题的确很重要，重要到了我们每时每刻都要想到它，那么它应该上到一个法律层面，印花税的调整就不是谁能决定的，应该到全国人大，印花税这样一个问题老百姓都觉得很重要，那应该提进全国人大进入一个法律程序，这个在人大的启动程序过程中就要广泛听取社会各界的意见，这样大家都觉得很重要，这个政策司要变动就要是一个程序。如果觉得很重要，大家就把这个高度往上抬抬。

　　主持人权静:我非常认同谢委员的观点，无论我们现在大家呼声有多高，可能相关部门采取了降税措施，但是这个都没有提高到一个法律层面，对我们的这个市场那么有益，毕竟大家都关心的事情应该由人大，由大家共同决定，这才是最后的一个最终的落点。

　　谢卫:对，大家关注到我们自己所投资的企业，我们的行业，我们宏观经济，我们这个会怎么样，未来几年我们中国经济总体形势怎么样，这还是我们投资的最根本依据。

　　主持人权静:我们继续看谢委员的提案，您在当中还提到一点，就是要加大市场监管力度，完善监管体系，不断提升监管当局的监管水平，这点您是基于什么样的考虑提出来的？

　　谢卫:因为现在我们面临国际国内两个市场，境外游资也非常多，我们应该看到我们的监管部门长期以来都是在内部市场当中监管的，现在我们这个资本市场国际化的趋势越来越明显，所以投资者经常会关注A股市场由哪些力量所推动，我们也分析不清楚，我们A股市场里头到底有哪些力量存在，事实上在2006年到2007年这波波澜壮阔的行情当中我始终感觉，这可能是全球美元泛滥下流动性过剩这样一个前提下，中国A股市场的一个表现而已，当然人民币升值是一条诛仙，而人民币升值又跟流动性过剩紧密结合在一起，流动性过剩就是来寻找人民币升值这样一个机会，所以导致中国所有的资产价格，包括股票价格也在上涨。

　　对这样一种情况，我们现在来看监管部门下一步的工作重心应该是加强对整个监管全面性问题，不仅仅关注到我们国内市场，也要更多研究国际市场资本流动的新的情况，新的动态，这有利于保护我们国内的A股市场，或者保护我们国内的投资者利益，我觉得这个是对他们可能他们也在研究这个事情，我估计也是一个新的挑战。

　　主持人权静:在关于A股市场逐步实现国际化的议案当中，还有最后一个提议，就是谢委员讲到要逐步引进优质的外资企业在中国A股市场。这个肯定很多网友是持有异议的，也有很多人不同意，觉得这样子的话，会不会造成国外企业到中国市场圈钱？

　　谢卫:我们的企业，我们的好多企业都在走出去，我们一方面要劝他们回来，我觉得一个资本市场最好的功能就是集聚优质企业，让老百姓分享。我们事实上现在准备拉一些好的，现在已经出去的企业再回归，目的不是说他到A股市场圈钱，而是我们希望这些企业能够让广大投资者分享，最近这个阶段大家觉得会不会有一个扩容？去年这个时候我们呼声就很高了，怎么好企业都在国外？所以此一时彼一时，大家考虑问题不能以股市的涨跌作为考虑问题的依据。外资企业是这样，尤其那些是我们华人创办的，核心技术又在我们国内的，销售网络是面向全球的，这些企业在硅谷创立的，为什么不让他进到中国来？留学生的政策也应该鼓励他来，这种好的企业会有很多，能扩大我们的好多资源，能够增加很多新的资源，我们投资者真正能够分享到全球经济高速发展中这样一种乐趣，下一步再谈大型的外资蓝筹，我们首先保证我们自己出去的能回来，证监会也在考虑。另一方面，要从我们华人留学生创办的具有核心竞争力的企业回来，这个对我们是有好处的。

　　主持人权静:我发现谢委员，在您的提案当中您没有提创业板，但是大家都认为创业板是当前大家都很关注的一个热点话题，对这个创业板您是怎么看的？

　　谢卫:我觉得创业板这个事情证监会监管部门都已经想明白了，并且我注意到今天的温总理报告也说了，加快建立创业板，我估计今年应该差不多了，所以这个事情已经有结论了，就不需要大家费太多的口舌，温总理的报告是加快建立创业板，我也感觉到创业板准备工作也是好多年前就在准备了，应该说各种环节准备就绪，各种资源的准备我相信也很多，问题应该不大了。

　　主持人权静:相比刚才关于扩大内需，关于财政政策和关于A股市场国际化这三份提案，这份提案可能更具体一些，是关于我国金融理财产品规范发展的一个提案。先问一下您，您当时为什么想到这样子一个提案？

　　谢卫:你就想你现在进银行，银行的人会让你买各种各样的产品，社会上有相当部分的钱在理财这个大的盘子里头运转，这是一个什么概念呢？相当于我们的居民存款的20%几，就是四分之一的钱已经进入理财领域，这个市场速度是非常大的。但问题也出现了，那么大的盘子，那么多老百姓都在其中，问题就出现了，问题出现在什么地方呢？一个，信息披露，理财产品的信息披露各不相同，有的严格一点，有的粗糙一点，老百姓在挑选过程中就容易受到诱导。第二个，每个产品的监管法律级别不一样，私募基金就更不知道它是一个什么游戏规则了，碰到了就碰，碰不到就不碰，事实上老百姓把这么多钱都交到这个理财里去了，所以这里我们有必要做一些文章，就是说我们要把这些产品加强监管，从这个角度考虑，我觉得这个问题应该提出来。

　　主持人权静:因为理财这块现在它的市场份额越来越大，而且我们大家都在说现在进入了一个全民理财时代，大家以前是存钱，现在都在理财了，所以我觉得这个点还是相当重要的。那关于这个大的课题，您有哪些具体的想法呢？

　　谢卫:首先我们现在很难改变，或者说目前不具备我们所谓的混业经营，集中监管，我们现在还是分业经营，分业监管，这个时候希望监管部门在这里要加强协调，就理财产品这件事情，不管你是证监会，你底下也管了理财产品，保监会底下也有理财产品，银监会底下也有里产品，这个共性大家应该制订一个标准，凡是带有理财产品性质的我们应该大概是一个什么准则指引，当然每个产品有各自特点，但是总有一些大的游戏规则总要定下来，这是我觉得从监管部门要做的事情。

　　另外一个，从事理财，产品设计、管理的这些机构，包括基金公司，包括证券公司，也包括银行这些部门，他们是不是也要搞一些自律的组织，怎么样可以去做，可以去推销，人才应该怎么培养，风险应该怎么揭示，揭示到什么程度大家都能接受，投资者教育应该怎么做，我觉得我们这个行业，我还是替我们基金公司行业说，在投资者教育方面，在风险揭示方面相对来说做的比较好。

　　主持人权静:这也是大家有目共睹的。

　　谢卫:所以大家一定要看到，谁在这方面做的好，这个行业就能发展的快，我们希望理财市场是一个互相弥补各自优缺点这么一种产品，大家都在风险控制方面，都在投资者教育方面做的非常好的话，那这个理财市场的发展是非常有希望的，这就符合了我们十七大提出的财产性收入这样一个高度，所以我觉得这个行业是需要这方面做些努力的。

　　主持人权静:您这里也提到，说专业理财人才很缺乏，关于人才的问题您有什么样的建议和提案？

　　谢卫:因为我们以前传统的金融模式，银行大部分都是搞传统金融，搞存贷业务，中间业务收入，理财这个提法，现在这个转型据我对银行的了解和接触，06年、07年刚刚开始，力度比较大，特别是国有大的银行上市以后，像工商银行、建设银行这种国有大的银行上市以后，它们的转型力度非常大，它们也在积极培养人才，但总体上来说根本跟不上需求，很难做到一个面服务的很周密，对一个客户上门来，我们能够配备理财师，这是不够的，第二个理财师的素质怎么做到与时俱进，这个也是不够的。下面我们还有很多与境外挂钩的人民币理财产品，更是听不懂，可能我们客户经理本身也不是太清楚，所以这个人才的培养是全方位的，跟不上，从基金公司本身来说也是如此，面对快速发展的基民，我们怎么让我们的理财队伍跟得上这样一个发展速度，我们的客户经理能不能跟得上投资着的需求，那也是跟不上的，所有各个行业都在这个圈子里头，都面临着共同问题，就是人才太缺乏了，客户发展太快了，能够为客户服务的人跟不上。所以这的确是一个最大的挑战，这也是我们这个行业未来还有希望之所在。

　　主持人权静:那您觉得从具体的方法上来说，有哪些措施可以改善这种人才缺乏的状况？

　　谢卫:那当然是要有一个规范的标准，就是我们谈到了自律组织，就是协会要发挥很大作用，我们基金公司的人也好，银行的人也好，保险的人也好，在理财当中我们所要学的东西都是一样的，从事这个行当的人应该有这样一种联合的组织，我们来编教材，我们来培训，我们来共同面向投资者，这个长期要做下去，不是说做一年两年，这是一个行业，要形成一个新的职业，就是理财规划师职业，也许我的基金公司就会买银行理财产品，你也要说明白他为什么会买，反过来同样的，所以这应该是互通的，所以我们这个工作是空白现在，做了一些，但都是局部的，以后可能笼统，我们现在就要学习银行理财产品到底怎么回事，他们有什么风险收益特征，他们有什么样一种偏好，他们结构化产品是怎么算出来的，我们都要学习。

　　主持人权静:随着理财市场的逐渐扩大，您觉得在监管层面上，您有哪些建议呢？比如我们现在是分业监管，我看您提案也提到要建立各个监管部门的资产管理联席会议。

　　谢卫:面临这样一个局面，各守一亩地是守不住的，钱都不知道从哪里来，设计出来一个产品，可能银行设计出来一个产品投向了资本市场，所以说监管部门之间恐怕要加强沟通和联系，对这样一种产品的风险收益特征，资金怎么流动，要做到心中有数，如果做不到这一步的话，恐怕你的监管就失去意义了。因为我们很难说银行的理财产品只能在货币市场里头做文章，不能投向资本市场，这也是不符合目前我们经济发展金融发展的趋势。

　　主持人权静:您能不能给我们谈谈资产管理监管联席会议的设想，是什么样子的？

　　谢卫:这个我只能提方向性建议了，因为这个我想监管部门肯定会有更好的方法，他们相关的职能部门有更好的手段处理这些事情，我只是说这件事情大家要关注到，我们理财市场越来越发展，如果我们的监管模式不在这个当中做一些调整，恐怕不能跟上这个形势的需要，而做了调整，规范了这个行业的发展，可能我们会获得更快的发展，我很难给他们去讲他们比我更有智慧。

　　主持人权静:我们再继续看一些网友对您的提问。

　　网友:当前您觉得现在还是在继续执行货币政策从紧的货币政策吗？您觉得在这种背景下个人应该怎么样应对从紧的货币政策，采取什么样的投资策略？

　　谢卫:目前肯定还是从紧的货币政策，目前经济还是存在过快增长的目标，所以温总理的报告也把速度调下来，我们追求有质量的增长，就是8%左右，至于说投资，我们这种调整只是在一个快速增长过程中朝着有质量发展方面迈出的一步，这一步非常重要，投资者一定要好好关注，为什么叫科学发展观，这个太重要了，我觉得这个问题太重要了，我们追求增长的模式可能会发生改变，但是我们追求增长的目标不会改变，中国要实现富裕的梦想不会改变，我们只会改变增长的方式，所以说投资的话，要照这个思路去琢磨，就是政府要转变增长的方式，哪些增长方式对哪些行业有利大家去琢磨这个事情，你投资还是有很大机会的。

　　网友:当前很多理财产品都是零收益，您怎么看待这个问题？

　　谢卫:对，我也是最近在会议上刚注意到这么一个事情，有好多产品是零收益，我想这里有两个问题，一个，我们产品的信息披露过程中可能对风险的揭示做的不够，可能过分的夸大了预期收益率，结果老百姓才出现零收益有那么大的意见。第二个问题，可能投资者自己针对这个产品也没有认真琢磨，只是看到了可能今年中国的A股市场情况，觉得收益率理所当然应该是不错的，没有看到世界经济不像中国经济那么旺，这两个方面因素都有。所以建议投资者，未来在这类问题上一定要认真弄明白，我反复举一些例子，我们好多女同志去买一件衣服，都要去货比三家，但是往往遇到投资的时候，我们无论是女同志还是男同志，几万十几万的钱很冲动，一念之间就进去了，为了一个几百块钱的衣服跑断腿，所以说双方都有责任，作为我们来说，以后我们一定要把各种理财产品，不管是基金公司，我们作为基金从业人员，一定要把我们风险收益特征说清楚，我们绝不许误导投资者，作为投资者自己要多长点心眼，两方面都要考虑。

　　网友:作为两会委员中来自金融市场的代表，您认为股指期货会什么时候推出？

　　谢卫:首先自己作为一个政协委员，非常自豪，第二个自豪，我也要感谢这个行业给我这个机会，没有中国基金业的快速发展，没有广大基民热心投身于我们基金这个事业，就没有我这样一个社会荣誉。我很欣慰地在两会中发现，很多委员都是基民，甚至是富国基金的基民，这也是我们做这个行业非常自豪的，你是基金公司老总，他现在就很熟悉了，不像前几年好多人不太知道我们这行是干什么的，这是与我们这个行业的蓬勃发展，广大基民对我们的支持，投资者对我们的支持应该是分不开的，当然我也感谢富国基金的培养，在这样一个环境当中学到很多东西。所以我觉得我这几个身份，我们这个行业，还有我们名门中央对金融的重视，对金融人才的重视，对基金这个行业的看好，让我能够代表名门中央进入全国政协委员，然后有机会得到大家为这个行业呼一呼，以后还有很多机会跟大家交流，也会反映大家的一些心声，时机成熟我们会成熟一个反映一个，推动这个行业的健康发展。

　　主持人权静:好了，各位网友，今天我们的时间已经到了，我们再次感谢谢卫谢总做客新浪直播间，跟大家聊了关于两会提案相关的话题，也给您带来了很多有用的信息，我们今天的聊天先进行到这儿了，我们下次接着聊，谢谢谢总，再见。

　　(本次访谈结束)

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