继富二家中证医药、久利这两只特征鲜明的产品发行结束后,富二感慨,如果没有一些新的创新元素,照市场上各类型产品同质化严重的情况,是很难获得投资者的认可的。
这年头,电子厂商很拼,他们拼丰富的产品线,如三星手机的设备型号,后缀有S、Core、Grand、Prime等等,简直乱花渐欲迷人眼。
这年头,基金的基金经理和产品经理也很拼,他们费心费力钻研各种新型投资策略,用听上去很牛x的专业术语加以润色,如什么算法交易、加强版CPPI策略、α因子等等,直教投资者做学霸。
但是不得不承认,竞争的本质是提高。层出不穷的创新产品,也给了消费者/投资者更多可能寻得适合自己的产品。
在今年的基金圈,有个逐渐升温的关键词“固收plus”。对于使用“固收plus”模式的基金,plus的内容广泛,包罗一级市场的打新、二级市场的权益和量化投资,以及海外市场及另类投资等。富二私以为,这相比于基本的固收投资,如同iPhone 7 plus和iPhone 7的区别——
更大屏幕(更广投资范围) 更高定位(追求绝对收益) 更精配置(多元投资策略)
富二拉了下数据,今年四季度以来已有31只偏债混合型基金发行成立(A\B\C类份额分开统计,下同),募集总规模将近100亿,目前还有11只偏债混合型基金正在发行。(数据:Wind,截至2016-12-27)
四季度市场震荡模式延续,这类基金一方面可退守债市获得稳定收益,另一方面当股市回暖时也可参与反弹行情,符合当前低风险偏好的理财需求。加上近期债市震荡砸下的黄金坑,且债券绝对收益已具备吸引力,对新发的偏债混合基来说更是迎来了一个良好的建仓时点,比如……上周发行结束的富国久利。
对富国久利意犹未尽的客官们,莫担心,久利的“孪生兄弟”富国富利(003771),已于12月23日接档久利正式发行~
(图为富二家以富利命名的会议室,是否当初便已预见了这只基金的出生呢?)
富国富利将延续富国久利“固收plus”投资模式,“固收”及“plus”的具体内容如下:
固收 基础资产:固定收益资产持有到期策略。获取债券时间价值,灵活运用杠杆提升基础收益。
稳健资产:固定收益投资的精选个券策略。利用久期管理、收益率曲线等积极投资策略,追求低风险资产收益,主动追求债市收益。
Plus 进攻资产:股票等权益资产比例不超过基金资产的30%,参与打新和二级市场股票交易,以增厚组合收益。把握利率、信用、转债、权益之间的类属轮动,在递进TIPP策略框架下追求收益目标。
最后再来回顾下富利&久利这对双胞胎的优势:
1) 打新+债券杠杆,类保本开放式运作,定位较低风险,流动性好。
2) 富国基金固定收益投资总监陈连权亲自掌舵,擅长大资金运作,历史业绩优秀,回撤控制突出。
3) 递进的TIPP策略,价值线下有界上有度。
4) 每年收益若超5%,约定到点分红。
5) 富国基金固收产品追求风险调整后的收益最大化,回撤控制突出。
久利plus富利,前后接档,攻守兼备,铸造稳扎稳打的幸福感~(点击左下“阅读原文”,查看富国富利详细信息)
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