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基金从业资格考试

这周六是基金从业人员资格考试，这次应该是建国以来最热闹的一届，大咖云集，群星璀璨，曾叱咤风云，曾指点江山，而当今统统要走进考场去考试。尤其是北京、上海、广州、深圳等考点，大佬们都在忙着复习…说不定坐在你旁边的就是管理上百亿，千亿规模的江湖大咖，千万身家自不当说…记得带着名片去考试。

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▌第1题：下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。

A.货币市场

B.证券市场

C.外汇市场

D.黄金市场

答案：A

解题思路：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A 项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

本题考查的重点：金融市场的分类

▌第2题：以下不是资产管理特征的是（）。

A：从参与方来看，包括委托方和受托方

B：从收益特征来看，具有增值的特点

C：从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

D：从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

答案：B

解题思路：资产管理具有以下特征：

①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；

②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；

③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

本题考查的重点：金融资产与资产管理行业

▌第3题：承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。

A：风险投资基金

B：证券投资基金

C：另类投资基金

D：对冲基金

答案：D

解题思路：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

本题考查的重点：投资基金的主要类别

▌第4题：从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。

A：为市场经济体系有效配置资源

B：提供各类投资机会

C：对金融资产合理定价

D：防范风险

答案：D

解题思路：资产管理行业的作用包括：

①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；

②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；

③使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来；

④对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

D 项属于衍生金融工具的作用。

本题考查的重点：金融资产与资产管理行业。

▌第5题：商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

A：资产业务

B：负债业务

C：表外业务

D：代理业务

答案：C

解题思路：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会（SEC）注册的投资公司。

本题考查的重点：金融资产与资产管理行业

▌第6题：（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

A：企业难进

B：第三方保险资产管理计划

C：集合资金信托

D：投资联结保险账户管理

答案：C

解题思路：保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。C 项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

本题考查的重点：我国资产管理行业的状况

▌第7题：与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。

A：债权凭证

B：收益凭证

C：信用凭证

D：受益凭证

答案：D

解题思路：投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

本题考查的重点：投资基金的定义

▌第8题：对冲基金起源于（）。

A：英国

B：加拿大

C：日本

D：美国

答案：D

解题思路：对冲基金起源于 20 世纪 50 年代初的美国。当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。

本题考查的重点：投资基金的主要类别

▌第9题：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

A：投资银行

B：商业银行

C：外汇经纪人

D：证券交易所

答案：C

解题思路：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。

本题考查的重点：金融市场的分类

▌第10题：在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。

A：基金管理公司及子公司

B：私募机构

C：证券公司及其资管子公司

D：商业银行

答案：C

解题思路：中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。

本题考查的重点：我国资产管理行业的状况

▌第11题：公募基金行业规范的内容不包括（）。

A：信息披露

B：投资者的投资能力

C：利润分配

D：投资限制

答案：B

解题思路：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求。

本题考查的重点：投资基金的主要类别

▌第12题：金融市场按交割期限可划分为（）。

A：现货市场和期货市场

B：货币市场和资本市场

C：股票市场和债券市场

D：初级市场和二级市场

答案：A

解题思路：金融市场的分类主要有以下几种：

①按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；

②按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，其中证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场，股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场；

③按交割期限分为现货市场和期货市场。

 本题考查的重点：金融市场的分类

▌第13题：我国《证券投资基金法》于（）开始实施。

A：2003 年 7 月 14 日

B：2005 年 1 月 1 日

C：2002 年 8 月 1 日

D：2004 年 6 月 1 日

答案：D

解题思路：2003 年 10 月 28 日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》并于 2004 年 6 月 1 日施行，基金业的法律规范得到重大完善。2012 年 12 月 28 日通过了修订后的《证券投资基金法》，并于 2013 年 6 月 1 日正式实施。

 本题考查的重点：行业快速发展阶段基金的表现

▌第14题：基金、股票与债券的差异不包括（）。

A：投资收益与风险大小不同

B：信息披露程度不同

C：所筹资金的投向不同

D：反映的经济关系不同

答案：B

解题思路：基金、股票与债券的差异主要表现在：

①反映的经济关系不同；

②所筹资金的投向不同；

③投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

本题考查的重点：证券投资基金与其他金融工具的差别

▌第15题：下列对期货市场交易的说法正确的是（）。

A：协议成交和标的交割是同时进行

B：对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C：交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

D：买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

答案：D

解题思路：A 项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B 项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；CD 两项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。

本题考查的重点：金融市场的分类

▌第16题：（）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

A：1995

B：1997

C：1998

D：1999

答案：B

解题思路：1997 年 11 月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

本题考查的重点：证券投资基金的试点发展阶段

▌第17题：证券交易所属于基金的（）。

A：监管机构

B：份额登记机构

C：自律管理机构

D：评价机构

答案：C

解题思路：证券交易所是基金的自律管理机构之一。

本题考查的重点：基金监管机构与自律组织

▌第18题：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。

A：证券交易所

B：中国证监会

C：基金业协会

D：工商登记注册地中国证监会派出机构

答案：B

解题思路：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。

本题考查的重点：基金市场服务机构

▌第19题：在国外，以下基金中不属于保本基金的是（）。

A：合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 105%赎回基金

B：合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 95%赎回基金

C：合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的 105%以上，则投资人需支付 2%的管理费用

D：合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金

答案：C

解题思路：保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为 100%，但也有低于 100%或高于 100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同。

本题考查的重点：保本基金的类型

▌第20题：以下关于 ETF 联接基金特征的描述不正确的是（）。

A：联接基金依附于主基金

B：增强了 ETF 市场的交易活跃度

C：不是基金中的基金

D：能参与 ETF 的套利

答案：D

解题思路：D 项，联接基金不能参与 ETF 的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。

本题考查的重点：ETF 联接基金的特征及与 ETF 基金的比较

▌第21题：投资基金中最主要的一种类别是（）。

A：对冲基金

B：风险投资基金

C：证券投资基金

D：另类投资基金

答案：C

解题思路：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。

本题考查的重点：投资基金的主要类别

▌第22题：基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A：建立并管理投资人的基金账户

B：基金会计核算

C：基金交易确认

D：代理发放红利

答案：B

解题思路：基金份额登记机构的主要职责包括：

①建立并管理投资人的基金账户；

②负责基金份额的登记；

③基金交易确认；

④理发放红利；

⑤建立并保管基金份额持有人名册；

⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。B 项是基金估值核算机构的职责。

本题考查的重点：基金市场服务机构

▌第23题：关于债券基金，下列说法正确的是（）。

A： 无法定期分配收益

B：收益率易于预测

C：可以计算平均到期日

D：利率风险波动性大

答案：C

解题思路：债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。A 项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定；B 项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测；D 项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

本题考查的重点：债券基金与债券的区别

▌第24题：（）不是货币储蓄的特点。

A：储蓄的收益会超过通货膨胀

B：储蓄会有一定的利息收益

C：货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

D：货币储蓄确保本金安全

答案：A

解题思路：货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

本题考查的重点：金融与居民理财

▌第25题：通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括（）。

A：持仓结构分析

B：基金份额变动分析

C：盈利能力分析

D：投资风格分析

答案：B

解题思路：对于开放式基金来说，基金的份额会随申购、赎回活动而变动，基金的定期报告中一般会披露基金份额的变动情况和基金持有人的结构。通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，因此其财务会计报表分析中不包括基金份额变动分析。

本题考查的重点：封闭式基金与开放式基金的区别

▌第26题：一般认为，世界上第一只开放式投资基金是（）。

A：苏格兰美国投资信托

B：马萨诸塞投资信托基金

C：海外及殖民地政认信托

D：马萨诸塞金融服务公司

答案：B

解题思路：1924 年由 200 多名哈佛大学教授出资 5 万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

本题考查的重点：证券投资基金的起源与早期发展

▌第27题：关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。

A：是社会团体法人

B：是自律性组织

C：权力机构为全体会员组成的会员大会

D：理事会成员由证监会指定

答案：D

解题思路：D 项，基金业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举产生。

本题考查的重点：基金监管机构与自律组织

▌第28题：基金认购与基金申购的区别不包括（）。

A：认购费一般低于申购费

B：认购是按 1 元进行认购，申购通常按未知价确认

C：认购份额要在基金合同生效时确认

D：申购份额通常在 T+2 日之内确认，并且有封闭期

答案：D

解题思路：D 项，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在 T+2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

本题考查的重点：开放式基金的封闭期及基金开放申购和赎回

▌第29题：甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了（）的要求

A：专业审慎

B：客户至上规范

C：保守秘密规范

D：忠诚尽责规范

答案：D

解题思路：客户清单和文件等都属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。

本题考查的重点：忠诚尽责的基本要求

▌第30题：以下哪项关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的？（）

A:可以在场内市场进行申购赎回

B：可以在场外市场进行申购赎回

C：不可以跨市场转托管

D：是我国对证券投资基金的一种本土化创新

答案：C

解题思路：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新，可以跨市场转托管。

本题考查的重点：基金的分类

▌第31题：（）我国基金监管法律法规体系的核心不包括（）。

A：《证券投资基金法》

B：《证券法》

C：《基金运作管理办法》

D：《基金管理公司管理办法》

答案：B

解题思路：针对基金业出现的问题，中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息披露管理办法》等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法规体系。

本题考查的重点：基金监管机构与自律组织

▌第32题：基金份额登记机构的主要职责不包括（）

A：代理发放红利

B：建立并保管基金份额持有人名册

C：负责基金份额的登记

D：建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

答案：D

解题思路：基金份额登记机构的主要职责包括：

（1）建立并管理投资人基金份额账户。

（2）负责基金份额的登记。

（3）基金交易确认。

（4）代理发放红利。

（5）建立许保管基金份额持有人名册。

（6）登记代理协议规定的其他职责。

本题考查的重点：基金市场服务机构

▌第33题：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（），用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

A：销售服务费

B：增值服务费

C：客户维护费

D：转换费

答案：C

解题思路：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

本题考查的重点：对基金销售费用的监管

▌第34题：以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。

A：封闭式基金的规模是固定的

B：由基金公司直销、商业银行代销

C：在证券交易所上市交易

D：通过证券公司进行委托买卖

答案：B

解题思路：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。

本题考查的重点：封闭式基金与开放式基金的区别

▌第35题：基金托管人的工作不包括（）。

A：安全保管基金财产

B：编制中期和年度基金报告

C：按规定召集持有人大会

D：复核基金资产净值

答案：B

解题思路：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：

①安全保管基金财产；

②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；

⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

⑨按照规定召集基金份额持有人大会；

⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。B 项属于基金管理人的职责。

本题考查的重点：对基金托管人业务行为的监管

▌第36题：（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

A：企业

B：居民

C：金融机构

D：政府

答案：C

解题思路：金融机构的作用较为特殊，主要表现在以下几个方面:

①它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；

②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；

③既是金融市场的中介入，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者； 

④金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

本题考查的重点：金融市场的构成要素

▌第37题：按照（），金融市场可分为货币市场和资本市场。

A：交易工具的期限

B：交易标的物

C：交割期限

D：交易方式

答案：A

解题思路：按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场

本题考查的重点：金融市场的分类

▌第38题：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。

A：基金市场服务机构

B：基金市场中介机构

C：基金销售机构

D：基金份额登记机构

答案：A

解题思路：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。基金市场服务机构除基金管

理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。

本题考查的重点：证券投资基金的参与主体

▌第39题：招募说明书不包含（）。

A：基金收益分配原则和方式

B：基金运作方式

C：从基金资产中列支的费用的种类

D：基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定

答案：A

解题思路：招募说明书包含的重要信息包括：

①基金运作方式；

②从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；

③基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；

④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；

⑤基金资产净值的计算方法和公告方式；

⑥基金风险提示；

⑦招募说明书摘要。A 项属于基金合同应包含的信息。

本题考查的重点：基金招募说明书应包含的重要内容

▌第40题：货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。

A：60%

B：80%

C：90%

D：100%

答案：D

解题思路：根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

本题考查的重点：基金的分类

▌第41题：在我国，传统的资产管理行业主要是（）。

A：基金管理公司和保险公司

B：基金管理公司和证券公司

C：基金管理公司和信托公司

D：银行和信托公司

答案：C

解题思路：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。

本题考查的重点：我国资产管理行业的状况

▌第42题：契约型基金的营运依据是（）。

A：基金公司章程

B：托管协议

C：基金合同

D：基金招募说明书

答案：C

解题思路：从基金的营运依据来看，契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。

本题考查的重点：契约型基金与公司型基金的区别

▌第43题：关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。

A：债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

B：债券基金收益率较债券难计算、预测

C：由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大

D：债券基金并没有一个确定的到期日

答案：C

解题思路：C 项，单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

本题考查的重点：债券基金与债券的区别

▌第44题：基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A：15

B：20

C：10

D：30

答案：A

解题思路：在每年结束后 90 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后 60 日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后 15 个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

本题考查的重点：基金季度报告

▌第45题：在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。

A：发起人协议

B：公司章程

C：基金托管协议

D：基金合同

答案：D

解题思路：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

本题考查的重点：基金当事人

▌第46题：在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。

A：T+2

B：T+7

C：T+1

D：T+0

答案：C

解题思路：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行 T+1 日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1 日）完成。

本题考查的重点：封闭式基金的上市与交易

▌第47题：下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（）。

A：基金公司直销业务便于基金公司进行管理

B：银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售

C：新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富

D：证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

答案:A

解题思路：A 项，基金公司直销的特点：

①基金公司非常重视直销业务，投入在加大；

②熟悉自身产品，重视资讯；

③在购买费率上通常低于传统代销渠道；

④受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。

本题考查的重点：各类基金销售机构的销售方式

▌第48题：某投资人认购 1000000 元的基金份额，基金份额面值为 1.00 元/份，认购费率为 1%，认购期间产生的利息为 3 元，则其认购份额为（）份。

A：990102

B：990099

C：1000003

D：990399

答案:A

解题思路：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=1000000/（1+1%）=990099（元），

认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（990099+3）/1=990102（份）。

本题考查的重点：申购份额及赎回金额的计算

▌第49题：ETF 最大的特色是（）。

A：被动操作

B：指数型基金

C：实物申购、赎回机制

D：一级市场与二级市场并存的交易制度

答案：C

解题思路：ETF 指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：

①被动操作的指数型基金；

②独特的实物申购、赎回机制；

③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是 ETF 最大的特色。

本题考查的重点：ETF 的三大特点

▌第50题：关于 ETF 联接基金，下列说法错误的是（）。

A：可以在场外申购赎回

B：绝大部分基金财产投资于目标 ETF

C：可以对 ETF 部分计提管理费

D：可以提供定期定额等方式来介入 ETF 的运作

答案：C

解题思路：C 项，根据中国证监会的规定，ETF 联接基金的管理人不得对 ETF 联接基金财产中的 ETF 部分计提管理费。

本题考查的重点：ETF 联接基金的特征及与 ETF 基金的比较

以上内容来源：基金从业资格考试

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