万泽，中信银行深圳皇岗支行零售主管行长。
管理学硕士，经济学学士。金融理财从业10年，目前负责为中信银行亿级以上客户及其家族提供专家级、顾问式金融服务。擅长全球资产配置、基金保险投资规划、家族信托、全权资产委托等。目前协助支行管理客户总资产27亿。
2013年12月入选《福布斯》杂志，获中国优选理财师50强。
2014年参加“全国十佳理财师大赛”，获深圳赛区冠军、华南赛区冠军及“全国十佳理财师”称号。
2015年，参加第六届全国杰出财富管理师评选，获两年或以上财富管理组的冠军，并获得了中国理财师行业的最高奖项——“全国杰出财富管理师评选金奖”。
2016年获得“亚太财富论坛·国际私人财富管理中国风云榜”金臻奖，并获个人投资专家称号。
2018年获“胡润百富-首届中国金牌理财师TOP100”。
没有人天生会理财，也没有人天生就是理财师。
自踏入资产管理的门槛，10年以来万泽制作的理财建议书超过千份。千份理财书见证了他从青涩毕业生到银行零售主管的成长；见证了老百姓从“只知储蓄，不知理财”到寻求综合资产管理服务的演化；见证了我国银行理财从波澜不惊的角色到资产管理领域老大的蜕变。
2013年初，万泽加入中信银行，从事财富顾问。此前他已经做了五年理财经理，但自觉还算不上一名成熟的理财师。刚好当年“福布斯·富国中国优选理财师”评选活动启动，便抱着试一试的想法，报名了。这是万泽第一次参加理财师类型的比赛。
“那次参赛对我意义重大，促使我对‘理财师’这一概念和职业身份，进行了深刻审视和思考，完全颠覆我原先认为银行理财师就是理财销售人员的狭隘观念。”万泽回顾当年的赛事时感慨不已。
当时比赛的赛制与现在不太一样。参赛选手上午拿到一个案例，下午就要针对该案例提交相应的理财建议书，并进行两组PK。这对理财师的资产配置能力、宏观分析能力要求很高。
制作理财建议书只是理财师日常中很小的一件事情，然而它也是衡量理财师所达境界的一个标准。一份优秀的理财书，不仅承载了客户的资产规模、资金收益、风险管理，更倾注着理财师对客户生活质量、未来追求的理解和感悟。
目前国内多数理财岗位都叫做“理财经理”而非“理财师”，前者侧重于销售，后者侧重于资产配置。随着社会的进步，人们对理财的理解将逐渐加深，中国的理财师队伍肯定会更专业、更规范。销售为核心的模式也最终会转变为资产配置的模式。可以说，未来理财师卖的不是产品，而是资产配置的理念和方案。
万泽始终认为做一名理财师，得先做人再做事。理财师要与客户建立良好的信任关系和充分的沟通，切实了解客户个人及家庭的需求，而非理财师主观臆断，从而为客户提供有针对性的服务。
理财师不是光靠口才就可以成事的职业，而是一个“做到老，学到老”的职业。万泽相信，理财师必须要有进取的心，还要具有扎实的专业知识。受人之托，忠人之事，理财师一方面需要时刻关注市场变化，以专业技能协助打理客户金融资产；一方面更要努力提升自我专业水平，以真诚与专业能力巩固客户关系，从而提高客户对理财师的认可度。
如今，万泽已成长为中信银行皇岗支行的零售主管行长，带着一支13人的团队，管理资产规模27亿元。这些年来，他不断推荐同事参与理财师比赛，比如去年的史海龙、前年的王斌等等。“作为理财师一定要培养专业性，而理财师比赛就是最好提升专业性的舞台。”万泽强调道。
成为团队负责人的万泽还在努力为客户写理财建议书，并且在这个过程中，不断修正、完善自己的理财观点。
他明显感受到，与10年前相比，如今人们对资产配置的理解程度已大大提升，也不再满足于简单的产品组合，而是从简单的产品到了现金流和生涯仿真表的全面规划。资产配置的品种也是极大丰富，越来越多向复杂型产品、个性化产品转变。例如产品定制、税务、购房、传承等。
理财师并非要不断地去准确预测未来，更重要的是能够扎实地、客观地总结历史，结合当前国内外市场环境和客户的需求，为客户提供切实、有效的解决方案，从客户利益出发，从市场分析、投资策略、资产配置，到复杂产品定制，帮助客户正确投资，达到保值、增值的效果。
理财不是单纯的投资，其最核心的部分是资产的风险、收益和流动性三者的搭配，就像三角形的内角和，这三者之间是“总量恒定、此消彼长”的关系。因此，只要三者的搭配适合客户，就是最好的资产配置。它们也是理财建议书中最关键的三个变量。理财是长期行为。在时间的长河中，各种理财产品一时收益的高低都变得微不足道，而要想在占得理财先机，资产配置就尤为重要。
理财师要博众家之所长整合资源，结合自身专业知识，真正成为客户家庭的智囊和伙伴。并通过科学专业的方法体系力争客户需求实现。理财建议书不仅是一份简单的投资规划，更重要的是提供全面、综合的金融服务，帮助让客户树立正确的理财观念。
“我还在写理财建议书，以后应该也会一直写。”万泽说。
理财寄语
理财十年，我在逐渐成长，期望与你一起进步。
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