|
农行卡 |
|
工行卡 |
|
建行卡 |
|
招行卡 |
|
民生卡 |
|
兴业卡 |
|
浦发卡 |
|
中信卡 |
|
交通卡 |
|
中行卡 |
|
邮政卡 |
|
光大卡 |
|
银联通 |
|
通联支付 |
|
天天盈 |
|
支持投资人使用多张银行卡购买富国基金 |
前端优惠费率低至4折,最多可省60% |
7X24,周末也能便捷开户、申购 |
|
基金名称 |
晨星评级 |
三年 |
五年 |
富国天丰 |
|
未满5年 |
富国天利 |
|
|
富国天益 |
|
|
富国天瑞 |
|
|
富国天惠 |
|
|
富国天合 |
|
|
富国天源 |
|
|
富国天成 |
|
未满5年 |
|
数据来源: 2012年09月末晨星评级
(前10%被评为5星; 其后22.5%被评为4星)
点击更多晨星五(四)星基金内容 |
|
2008至2012五年间,富国基金拥有四度债券基金比例配售记录,受投资人认同。 |
|
富国天丰:2008年,首发启动比例配售; |
|
富国汇利:2010年,单日募资超50亿,启动比例配售; |
|
富国天盈:2011年,三日募资超80亿,启动比列配售; |
|
富国天盈A:2012年,富国天盈A开放一日申赎,启动比例配售。 |
|
|
|
截止2012年3月30日,富国天利债券、富国天丰债券最近五年期、三年期业绩,分列激进债券型基金、普通债券型基金(晨星分类)之首。 |
基金名称 |
总收益率排名 |
三年风险评价 |
最近三年 |
最近五年 |
晨星风险系数 |
评价 |
富国天丰 |
1/17 |
-- |
0.82 |
偏低 |
富国天利 |
29/78 |
1/17 |
0.97 |
中 |
|
数据来源:晨星中国,截至2012年3月30日 |
|
截止2012年9月4日,富国汇利B今年以来收益在全市场251只债券基金中名列榜首。(天相数据) |
|
富国旗下债券基金分红约定明确,分红能力强劲。 |
|
富国天丰、富国天利最近四年间分红次数\金额,居同类产品前列。 |
|
一级债基区间分红次数前十名基金情况
(2008/6/20—2012/6/21 ) |
基金简称 |
分红次数 |
区间单位
分红金额(元) |
富国天丰 |
32 |
0.2875 |
富国天利债券 |
13 |
0.29 |
中信稳定双利债券 |
13 |
0.312 |
华夏债券C |
12 |
0.24 |
银河银信添利A |
12 |
0.23 |
华夏债券AB |
12 |
0.24 |
银河银信添利B |
11 |
0.22 |
大成债券AB |
11 |
0.2895 |
同类中位数 |
4 |
0.1620 |
|
获《中国证券报》2010年度“债券投资金牛基金公司”(2011年4月) |
|
获《上海证券报》2010年度金基金•债券投资回报公司(2011年4月) |
|
获《上海证券报》2011年度金基金•TOP公司奖(2012年4月) |
|
获《中国证券报》2011年度金牛奖十大金牛基金公司(2012年3月) |
|
获《证券时报》五年持续回报明星基金公司奖(2012年3月) |
|
获《证券时报》2011年度十大明星基金公司奖(2012年3月) |
|
富国优化增强债券:2010年度债券型金牛基金 |
|
富国天利增长债券:五年期债券型金牛基金(2011年4月中国证券报) |
|
富国优化增强债券:2010年度债券型金牛基金 |
|
富国天利增长债券:五年期债券型金牛基金(2011年4月中国证券报) |
|
富国天利增长债券:五年期债券型金牛基金(2012年3月中国证券报) |
|
富国天丰强化债券封闭:晨星中国2010年度封闭式基金提名奖(2011年4月,晨星) |
富国基金于1999年在北京成立,目前总部设于上海,在北京、广州、成都设有分公司,是经中国证监会批准设立的首批十家基金管理公司之一,2003年公司实现外资参股。目前,富国基金的主要业务包括共同基金管理业务、特定客户资产管理业务和企业年金基金管理业务,并获得全国社保基金投资管理人资格。
截至2012年年中,富国基金共管理运作28只共同 基金产品、多个特定客户资产管理计划及企业年金、社保基金管理专户,公募基金管理资产规模达712亿元,位于前十大基金公司之列,成立以来累计实现基金分红超过313亿元,为遍布全国的501万个人和机构客户提供投资管理服务。 |
|
|
|
什么叫纯债基金? |
|
主要投资品种 |
风险收益特点 |
纯债基金 |
不投二级市场股票
不打新股和增发
不参与可转债投资 |
债性最强、与股市关联度最小
收益完全来自债券投资 |
一级债基 |
债券投资+新股 |
与股市有一定关联
收益来源于:债券收益+打新股收益
|
二级债基 |
纯债+新股+精选二级市场股票 |
三类债基中,股市关联度最大
分享股市收益的同时,受其波动影响亦较大
|
|
|
纯债基金投资哪些品种? |
|
信用类债券: |
企业债券、中小企业私募债券、公司债券、中期票据、短期融资券、资产支持证 券、可分离交易可转债的纯债部分等 |
|
利率类债券: |
国债、金融债等 |
|
现 金 类: |
协议存款、通知存款、定期存款等 |
|
|
纯债基金很罕有: |
|
混合债券型一级基金数量最多,资产最大,可选的余地较丰富;纯债基金的数量较少,资产较小。 |
|
伴随着我国债券市场的发展,纯债基金受到越来越多投资人的关注。 |
|
|
|
|
为什么要投资纯债基金?为什么要投资债券? |
|
债券的投资特性: |
|
波动性低:票息固定;本金到期偿还 |
|
流动性:可在交易所、银行间或者柜台等流通转让 |
|
收益性:票息收入;资本利得(价差收益) |
|
债券:资产配置的好工具 |
|
投资考虑的几个主要因素:收益率、波动率、流动性 |
|
债券在投资组合中,可以平衡波动性较大的股票投资,和流动性较差的房地产投资。 |
|
收益率 |
波动率 |
流动性 |
安全性 |
股权 |
高 |
高 |
好 |
|
债券 |
较低 |
较低 |
较好 |
较好 |
房地产 |
中 |
高 |
高 |
—— |
贵金属 |
中 |
高 |
中 |
周期性 |
现金 |
低 |
低 |
好 |
好 |
图表来源:上海证券 |
|
|
债券+股票,投资有互补
|
|
在大多数市场环境下,债券基金与权益投资收益有所分化。 |
|
国内股市与债市组合,能平滑波动,有效提高风险与收益的交换效率。 |
|
指标 |
沪深300 |
中信标普全债指数 |
50/50组合 |
月度标准差 |
10.56% |
0.66% |
5.20% |
月度平均值 |
2.00% |
0.32% |
1.16% |
年化收益率 |
26.80% |
3.96% |
14.86% |
年化波动率 |
36.58% |
2.30% |
18.03% |
累计收益率 |
204.41% |
28.46% |
116.43% |
风险收益交换效率 |
0.1696 |
0.1738 |
0.1831 |
数据来源:wind,上海证券,数据区间为2005-1-1至2011-6-30
50/50组合:为50%沪深300+50%中信标普全债指数的模拟组合 |
|
|
产品概要 |
基金名称 |
富国纯债债券型发起式证券投资基金 |
基金类型 |
债券型 |
基金初始面值 |
1.00元 |
认/申购金额起点 |
人民币1000元 |
认购代码 |
富国纯债A:100066;富国纯债B:100067;富国纯债C:100068 |
投资比例 |
投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 |
业绩比较基准 |
中债综合指数 |
风险收益特征 |
本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
|
《富国纯债债券型发起式证券投资基金基金合同》
《富国纯债债券型发起式证券投资基金合同摘要》
《富国纯债债券型发起式证券投资基金招募说明书》
《富国纯债债券型发起式证券投资基金托管协议》
《富国纯债债券型发起式证券投资基金发售公告》
拟任基金经理 |
|
|
拟任基金经理:邹卉 |
|
女,金融学硕士 |
|
2006年起历任上海国泰人寿保险投资部投资助理、任东方基金债券研究员;2008年9月起任富国基金债券研究员;现任富国天时货币基金基金经理。 |
|
基金的认申购、赎回费率表: |
A类基金认/申购金额(万元) |
前端认购费率 |
前端申购费率 |
A <100 |
0.6% |
0.8% |
100≤ A <500 |
0.4%
|
0.5% |
A ≥500 |
1000元/笔 |
1000元/笔 |
B类基金持有年限(年) |
后端认购费率 |
后端申购费率 |
T<1
|
0.8% |
1.0% |
1≤T≤3 |
0.5%
|
0.6% |
3<T≤5 |
0.3% |
0.4% |
T>5 |
0 |
0 |
基金持有年限 |
A类、B类基金份额赎回费率 |
C类基金份额赎回费率 |
T<30天
|
0.1% |
0.1% |
30天≤T≤1年 |
0.1%
|
0 |
1年<T≤2年 |
0.05% |
0 |
T>2年 |
0 |
0 |
◆ |
C类基金份额从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购费用,但对持有期限少于30日的基金份额的赎回收取赎回费。
|
◆ |
销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的 0.4 %年费率计提。
注:一般而言,C类基金份额适合投资期限较短的投资人;B类基金份额适合投资期限较长的投资人;A类基金份额适合对投资期限没有判断的普通投资人。 |
|
风险提示函 |
|
|