我要开启“目标盈”目标盈测算

<基金投资需谨慎>

成功定投三要素

  • 稳定的现金流(闲钱投资)

  • 傻傻的买(至少做完一个牛熊周期)

  • 聪明的卖(止盈)

定投初体验

任何时候开始都不晚

 

定投被称为懒人投资法,在定投初期持续投入,尽量不要停止,拉长时间周期的目的在于抚平市场波动。

举个极端的例子:

经过富二测算,如果投资者以上证综指为定投标的,每月16日按照上证综指收盘
价定投1000元,就算在市场最高点6142点开始定投,坚持到现在,他的账户不
会雪崩还会有较高收益,这靠的就是在长期熊市中积累的大量便宜筹码。

 

数据来源:wind,2007年10月16日-2016年8月17日

 

(1)前述期间上证指数的复合年平均收益率为3.48%;

(2)我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段;

(3)投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资
是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投
资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效
理财方式。

拒绝过山车,你的定投需要止盈

 

 

定投虽好,但是不代表要跟它白头偕老!

定投中后期,及时止盈是定投成功的重要因素。

仍然以上证指数为例,从2006年1月1日至2016年8月坚持定投:

如果投资者仅持续每月定投1000元,定投总收益仅为18.42%,复合年平均收益率约为3.3%

如果设定20%的止盈线,触碰目标即赎回,并于次日开启新一轮定投,那么投资者可以顺利实现8次收割。

数据来源:wind, 2006年1月1日——2016年8月4日

 

(1)我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段;

(2)投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资
是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投
资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效
理财方式。

注:

基金定投收益计算公式:M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x

M:预期收益     a:每期定投金额

x:年复合平均收益率     n:定投期数(公式中为n次方)

文中定投收益率的计算,不考虑手续费,分红方式为红利转投。

定投优选“目标盈”

自动止盈+滚动定投+1折费率优惠(固定费率除外)

 

富国基金官网流程:

 

 

 

富国富钱包APP流程:

 

“目标盈”业务规则

 

通过富国电子直销系统(官网、富钱包app)提交申请,约定扣款周期、扣款日期、扣款金额、目标收益、投资基金的名称等,在富钱包交易账户内自动完成扣款及基金申购申请。

止盈自动赎回,它是指当投资者通过此计划获得的份额在某一交易日达到目标收益率后,系统将会在下一交易日自动发起赎回,并转申购或转换入富钱包货币市场基金。(两种方式)

当期定投计划止盈自动赎回后,定投计划不会停止,将会自动进入下一期

投资者在开立目标盈定投计划后,以富钱包交易账户作为扣款账户;止盈定投目标基金的费率按照标准费率实施1折优惠;原申购费为固定费用的,则按原申购费执行。

投资者可以同时开立多个目标盈定投计划。

止盈定投获得的份额将会被冻结(分红再投资份额除外),投资人如果需要提前赎回份额,需要主动终止对应的止盈定投计划,操作后份额立即解冻

阅读《富国基金管理有限公司目标盈定投业务规则》全文

风险提示:

 

1. 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

2. 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

3. 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。

4. 本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过指定信息披露媒体和基金管理人的互联网网站www.fullgoal.com.cn进行了公开披露。

5. 投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

6. 中国证监会对基金的核准、注册并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。

7. 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。

8. 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

9. 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

不存在“具有强制储蓄的功能”“能规避基金投资所固有的风险”“是替代储蓄的等效理财方式”等类似说法。

10. 达到目标收益后,系统将在下一交易日自动发起赎回定投基金,由于定投基金份额净值波动和赎回费支出等原因,可能导致最终收益率低于目标收益率,极端情况下,目标盈定投计划可能出现亏损。

11 投资者建立的目标盈定投计划在终止前,一切操作均由系统按投资者设定规则自动执行: 目标盈定投申购申请不能撤销,申购获得的定投基金份额会被冻结,达到目标收益后,发起的定投基金份额赎回申请不能撤销。

12. 由于目标盈定投在达到目标收益前会持续定投、达到收益目标后会滚动执行,并不会进行自动执行止损操作,请投资者根据风险偏好、资金情况等自身因素,审慎建立目标盈定投计划,密切关注目标盈定投计划的投资情况,并自主决定目标盈定投计划的终止时间。

13. 在本公司电子直销平台上,任何通过密码验证后提交的申请都将视为投资者自身行为或投资者合法授权的行为,该等行为所引起的法律后果由该投资者自身承担。

14. 因发生不可抗力事件导致目标盈定投业务无法进行的,当事人可以免责。本协议中不可抗力包括但不限于战争、火灾、地震、水灾、网络故障、系统故障、互联网通信故障等不能合理预见、不可避免和不能克服的自然灾害、社会异常事件及技术风险等。

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