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《富国基金管理有限公司目标盈定投业务规则》

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《富国基金管理有限公司目标盈定投业务规则》

第一章  总则

第一条、 富国基金管理有限公司(以下简称“本公司”)为规范个人投资者(以下简称“投资者”)通过电子直销系统开立目标盈定投计划,使用其富钱包交易账户资金定期定额投资(以下简称“定投”)定投基金,实现目标收益后,系统将在下一个交易日自动赎回定投基金转申购或转换入富钱包货币市场基金,并在目标盈定投计划扣款日滚动执行其目标盈定投计划的基金投资业务(以下简称“目标盈定投业务”),特设立本规则。

第二条、 本规则根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》及其他相关法律、法规,《富国基金管理有限公司网上交易(个人版)服务协议》和《富国基金管理有限公司富钱包基金定投业务规则》、《富国基金管理有限公司关于旗下基金赎回转申购富国富钱包货币市场基金业务规则》等的规定制定。

第三条、 凡通过本公司电子直销系统办理目标盈定投业务的投资者,必须符合基金开户要求,且开立本公司富钱包交易账号。

 

 

 

第二章 释义

第四条、“目标盈定投业务”分为两个环节,一是设定目标盈定投计划,它是指投资者通过本公司电子直销系统提交申请,设定定投基金、支付渠道、定投周期、目标收益、每期投资金额、计划名称等,授权本公司按定投周期设定的扣款日在其富钱包交易账户内自动完成扣款及定投基金申购。二是达到目标收益率后基金份额自动赎回,它是指当投资者目标盈定投计划中当日收市后计算的实际收益率达到或超过目标收益率后,授权本公司在下一交易日自动发起赎回定投基金并转申购或转换入富钱包货币市场基金。

第五条、   定投基金是指投资者建立目标盈定投计划时自主选定的,本公司旗下的股票型、混合型证券投资基金及本公司认可的其它类型证券投资基金。

第六条、目标收益是指投资者通过目标盈定投计划投资的定投基金在任一交易日收市后计算的实际收益率(计算方法见本规则第三章)达到或超过其在目标盈定投计划中设定的目标收益率。

第七条、 滚动执行是指当期目标盈定投计划达到目标收益、自动赎回定投基金后,目标盈定投计划不会自动停止,并将会自动进入下一期的行为。

 

第三章 交易规则

第八条、目标盈定投遵循“未知价”和“金额申购”的原则。“未知价”是指投资者开通目标盈定投业务后,每次申购的价格以每期实际扣款日收市后计算的定投基金基金份额净值为基准进行计算。“金额申购”是指投资者进行目标盈定投业务时,以其设定的每期投资金额为单位提交业务申请。

第九条、投资者通过本公司电子直销平台进行目标盈定投的基金范围、最低申购金额限制及交易级差以本公司最新公告/通知为准。如果因最低申购金额提高,将可能导致投资者当期目标盈定投计划不成功,提请投资者注意该等业务办理失败的风险。

第十条、定投基金的申购费率实行0.1折优惠;若申购费率为固定费用的,则按规定的固定费用执行。定投基金的申购费率以其基金合同、招募说明书及相关最新公告公布的费率为准。

第十一条、投资者在开立目标盈定投计划时须选择定投周期,定投周期中设定的日期为目标盈定投计划的扣款日期,即被视为基金合同中约定的申购申请日。若约定扣款日期为非交易日,则顺延至该非交易日后首个交易日。

第十二条、投资者在开立目标盈定投计划后,以富钱包交易账户作为扣款账户,本公司将按照投资者目标盈定投计划中约定的定投周期、每期投资金额自动发起交易申请并代为扣款。如投资者指定的定投基金在实际扣款日暂停定期定额申购,则系统不进行自动扣款,且不进行顺延。目标盈定投计划会继续执行,并在定投周期中的下一个扣款日自动扣款。

若投资者指定的定投基金在目标盈定投计划存续期间出现基金合同终止、变更时,系统会自动终止此定投基金的所有目标盈定投计划。

第十三条、投资者可以同时开立多个目标盈定投计划。同一扣款日,多个目标盈定投计划扣款并行随机处理,不分先后顺序,每笔定投均以实际扣款结果为准。

第十四条、投资者需至少在每期目标盈定投计划扣款日前一日在富钱包账户内备足资金,扣款日早上9:30批量发起第一次扣款,如扣款时富钱包账户资金不足,在系统支持且投资者在设定目标盈定投计划时同意的前提下,系统将会从其富钱包账户对应银行卡扣款充值富钱包。若系统不支持或投资者未选择同意从银行卡扣款充值富钱包,则投资者可以在本交易日14:00之前充值富钱包,系统将会发起补扣。补扣时,若因富钱包余额不足、网络故障、系统故障等原因而导致扣款不成功,则本次定投申请失败。

 

第十五条、当定投基金发生分红,若客户选择现金分红方式,则分红款会打到客户对应银行卡,若客户选择的分红再投资,分红再投资获得的份额在止盈是不会被自动赎回。

第十六条、若因投资者富钱包账户余额不足、定投计划设定的每期投资金额低于最新的定投基金最低申购金额或账户状态异常等投资者自身原因导致扣款不成功,当次定投申请失败的,由投资者自行承担责任,连续五次定投申请失败,该目标盈定投计划自动终止。

第十七条、系统会在每交易日收市后,按照定投基金的基金份额累计净值的差来计算目标盈定投计划当日的实际收益率,计算公式如下:

每期投资金额:G

定投日定投基金基金份额累计净值:Xn

定投日定投基金申购手续费:Kn

定投日获得的定投基金的确认份额:Zn

当前交易日收市后计算的定投基金基金份额累计净值:Y

已经投资的期数:m

客户设定的目标收益率:S%

当日实际收益率 A%=[Y-X1*Z1-K1+Y-X2*Z2-K2+…(Y-Xm*Zm-Km]/G*m

 A% >= S% 时,即达到目标收益,系统将自动发起定投基金基金份额赎回并转申购或转换入富钱包货币市场基金。同时本期目标盈定投计划结束,系统将滚动执行投资者目标盈定投计划并在目标盈定投计划下一扣款日自动进入下一期。

如遇到基金分红、拆分、上下折、暂停交易等原因,发起定投基金赎回失败,则此本期目标盈定投计划将在下一交易日继续执行。

【举例】

假设,某客户2015911日设定目标盈定投如下:

定投基金:基金一号(前端申购费1.5%

每期定投金额:1000

定投频率:每交易日

目标收益:10%

首次扣款日期:2015/9/15

期次

日期

定投金额(元)

单位净值(元)

累计净值(元)

手续费(元)

获得份额(份)

1

2015/9/15

1000

1.767

1.767

1.50

565.08

2

2015/9/16

1000

1.905

1.905

1.50

524.15

3

2015/9/17

1000

1.895

1.895

1.50

526.91

4

2015/9/18

1000

1.94

1.94

1.50

514.69

5

2015/9/21

1000

2.052

2.052

1.50

486.60

6

2015/9/22

1000

2.061

2.061

1.50

484.47

7

2015/9/23

1000

2.048

2.048

1.50

487.55

8

2015/9/24

1000

2.069

2.069

1.50

482.60

9

2015/9/25

1000

1.986

1.986

1.50

502.77

10

2015/9/28

1000

2.056

2.056

1.50

485.65

11

2015/9/29

1000

2.025

2.025

1.50

493.09

12

2015/9/30

1000

2.027

2.027

1.50

492.60

13

2015/10/8

1000

2.134

2.134

1.50

467.90

14

2015/10/9

1000

2.188

2.188

1.50

456.35

合计


14000




6970.43

 

2015/10/12  模拟基金单位净值达到 2.295 

当期收益为:[2.295-1.767*565.08-1.50 + 2.295-1.905*524.15-1.50 + 2.295-1.895*526.91-1.50 +......+ 2.295-2.188*456.35-1.50] /(1000*14) =14.27%

14.27% > 10%,达到了目标收益,系统在2015/10/13发起6970.43份定投基金份额赎回并转申购或转换入富钱包。

(注:本次举例计算申购费按照1折优惠,为0.15%;上述基金名称、所有数据均为虚拟数据,不构成定投基金业绩表现的保证)

第十八条、投资者开通本公司目标盈定投业务后,可通过本公司电子直销系统查询目标盈定投计划、交易申请及确认情况等信息。

第十九条、如果目标盈定投计划扣款的银行卡发生挂失、损坏更换、销卡等异常情况,在电子直销平台定投的实际扣款日将有可能影响扣款或补扣。投资者在扣款银行卡发生上述异常情况时,须尽快终止电子直销平台目标盈定投计划,并进行扣款银行卡的变更。在扣款银行卡变更完成后,投资者可以使用新的扣款银行卡重新办理目标盈定投业务。投资者未及时采取上述必要措施导致扣款不成功,定投申请失败的,由该投资者自行承担。

 

第四章 风险提示

第二十条、达到目标收益后,系统将在下一交易日自动发起赎回定投基金,由于定投基金份额净值波动和赎回费支出等原因,可能导致最终收益率低于目标收益率,极端情况下,目标盈定投计划可能出现亏损。

第二十一条、投资者建立的目标盈定投计划在终止前,一切操作均由系统按投资者设定规则自动执行目标盈定投申购申请不能撤销,达到目标收益后,发起的定投基金份额赎回申请不能撤销。

第二十二条、由于目标盈定投在达到目标收益前会持续定投、达到收益目标后会滚动执行,并不会进行自动执行止损操作,请投资者根据风险偏好、资金情况等自身因素,审慎建立目标盈定投计划,密切关注目标盈定投计划的投资情况,并自主决定目标盈定投计划的终止时间。目标盈份额不会冻结,自动投资期间,投资者若主动赎回导致止盈日保有份额少于自动发起的赎回份额时,自动赎回将发起失败,目标盈计划自动进入下一期;同时,若投资者主动赎回后又主动购买,止盈日保有份额大于自动发起的赎回份额,将可能赎回您自主购买的份额。

第二十三条、在本公司电子直销平台上,任何通过密码验证后提交的申请都将视为投资者自身行为或投资者合法授权的行为,该等行为所引起的法律后果由该投资者自身承担。

第二十四条、因发生不可抗力事件导致目标盈定投业务无法进行的,当事人可以免责。本协议中不可抗力包括但不限于战争、火灾、地震、水灾、网络故障、系统故障、互联网通信故障等不能合理预见、不可避免和不能克服的自然灾害、社会异常事件及技术风险等。

第五章 附则

第二十五条、 本规则从发布之日起生效。本公司保留本规则的解释权,并有权根据实际情况对本规则做出修改。

富国基金管理有限公司

二〇一七年十二月一日