文章来源：富国基金微理财
客官有没有注意到，富二家的煤炭、体育、工业4.0三只分级基金将于12月1日（明天）定期折算啦！
定期折算是怎么回事？是否会影响各位客官的收益？富二为您提供全方位的定折攻略，客官请往下看~
官方的说，定期折算就是在定期折算日（一般为每个会计年度的第一个工作日或运作周年的最后一个工作日）将分级A的约定收益以母基金的形式进行兑付，分级A净值继而归1，这一过程类似于债券的支付票息。
那定折的流程是什么样的呢？以煤炭、体育、工业4.0三只基金为例，本次定折时间表如下：
（注：市面上有部分分级A定折流程比上述流程多一日，即T+2日母基金仍旧暂停申赎、分级A暂停交易，T+3日才恢复交易。）
对于A类份额持有人
分红给分级A的可不是money，而是母基金份额。
举个例子：假如定折前客官手中有1000份煤炭A基（150321）
（注：以上净值为假设净值，折算净值以公司公告为准）
假设这期间煤炭A基净值不变、母基金净值为1元，那么在12月1日定折后：
（注：以上净值为假设净值，折算净值以公司公告为准）
可以看出，定折前后您手中的资产净值是不会改变的！但是，由于您买入A类份额时，是按交易价格而非净值买入，因此定折后您的实际收益可能会有差异。
对于母基金持有人
定折后，母基金净值下降，份额增多。还是以煤炭为例：
（注：以上净值为假设净值，折算净值以公司公告为准）
折算过程本身不会改变您手中的母基金资产净值，您的资产如果发生变化，是由于每个交易日母基金的单位净值涨跌。
对于B类份额持有人
定折仅涉及母基金及A类份额持有人，与您无直接关系哦~
不一定哦！其实，定折前买入分级A是否会有损益只取决于两点：
1.定折前分级A的价格是否合理。如果其价格已涨至合理位置，那么定折前买入分级A将不会有任何收益和损失。其合理价格的计算方法为：
分级A合理价格-（净值-1）=约定收益率/隐含收益率
2.母基金是否上涨。如果定折基准日及下一交易日母基金大涨，各位客官可以享受母基金上涨带来的收益。当然，如果母基金下跌，损失也是有的。
总结
对于持有即将进行定折基金的母基金或B类份额的客官来说，定折本身对您没有影响，想要买的买、想要卖的卖、想要持有的继续持有哦~如您持有A类份额，那就需要关注A类份额目前价格是否合理、以及母基金的后续走势啦，注意风险！
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