富国富钱包货币A

A类份额
000638货币型低风险(R1)

七日年化(2026-11-04)

0.8820%

每万份收益

0.2375
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以来成立以来

富国富钱包货币A

基金经理

张波

上任时间:2018-06-06
硕士,曾任上海耀之资产管理中心(有限合伙)交易员,鑫元基金管理有限公司交易员,鑫元基金管理有限公司交易副总监(主持工作);自2017年10月加入富国基金管理有限公司,历任固定收益基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理;现任富国基金固定收益策略研究部固定收益投资副总监兼固定收益基金经理。自2018年01月起任富国天时货币市场基金基金经理;自2018年01月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理;自2018年06月起任富国富钱包货币市场基金基金经理;自2018年08月起任富国安益货币市场基金基金经理;自2019年01月起任富国短债债券型证券投资基金基金经理;自2019年05月起任富国国有企业债债券型证券投资基金基金经理;自2021年11月起任富国安利90天滚动持有债券型证券投资基金基金经理;自2021年12月起任富国中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理;自2025年11月起任富国安元120天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理;具有基金从业资格。

吴旅忠

上任时间:2019-02-20
硕士,曾任国泰君安证券投资经理,中银基金管理有限公司基金经理;自2018年10月加入富国基金管理有限公司,自2019年1月起历任固定收益基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理、固定收益策略研究部固定收益投资副总监;现任富国基金固定收益策略研究部副总经理,兼任富国基金高级固定收益基金经理。自2019年02月起任富国安益货币市场基金基金经理;自2019年02月起任富国富钱包货币市场基金基金经理;自2019年02月起任富国天时货币市场基金基金经理;自2019年02月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理;自2020年12月起任富国中债0-2年国开行债券指数证券投资基金基金经理;自2021年04月起任富国安泰90天滚动持有短债债券型证券投资基金基金经理;自2022年12月起任富国安慧短债债券型证券投资基金基金经理;自2023年09月起任富国安恒60天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理;自2024年12月起任富国安泽债券型证券投资基金基金经理;具有基金从业资格。
2026-09-30
最新投资策略
2026年3季度,中东地缘冲突持续演化,对全球能源市场和通胀形成进一步扰动;在人工智能相关投资推动下,全球经济增长仍展现韧性,主要经济体呈现分化态势。3季度美国经济表现强于预期,2季度实际GDP环比折年增速上修至2.2%,能源冲击推升通胀,8月CPI同比上涨3.4%、核心CPI回落至2.4%,就业保持相对稳定但边际趋缓,9月失业率小幅升至4.2%;美联储9月加息25BP,为2023年7月以来首次加息,点阵图显示多数官员预计年内仍有进一步加息。欧洲基本面偏弱,在能源冲击与通胀高企的双重压力下滞胀特征凸显,欧央行9月再度加息25BP,为年内第二次收紧,存款机制利率升至2.50%,并上调通胀与经济增长预测。国内方面,宏观经济运行总体平稳、稳中有进、向新向优,不过仍面临供强需弱、结构分化、外部冲击等问题和挑战。3季度制造业PMI先抑后扬,9月份重返扩张区间至50.1,连续两个月回升;9月服务业商务活动指数上行至50.2。通胀方面,国内CPI仍低位运行。
3季度央行货币政策保持适度宽松,暂未降准降息,灵活运用多种货币政策工具为经济持续向好向优创造适宜的货币金融环境。具体来看,总量工具维持政策利率稳定,综合运用隔夜、7天、14天逆回购与MLF、买断式逆回购等多期限工具,精准调节短期流动性,引导资金利率围绕政策利率平稳运行。季度内,7月份银行间市场DR007月均值略高于政策利率,8月起逐步回落至政策利率附近,9月中旬受税期走款与政府债缴款叠加影响一度升至1.45%上方,其后在央行加量投放后回落至政策利率下方。3季度货币市场资产收益率整体窄幅波动,1年期国股银行同业存单收益率在1.46%—1.49%区间高位震荡,季末收于1.48%附近,与季初基本持平。
报告期内,本基金秉承稳健投资原则谨慎操作,根据市场情况灵活调整组合资产分布、杠杆比率和剩余期限,严控组合流动性风险、利率风险和信用风险,并根据货币市场收益率走势变化,适度调整投资策略,较好地把握资产配置机会,3季度组合整体运行状况良好。
业绩表现说明
本报告期,本基金份额净值收益率情况:富国富钱包货币A为0.2313%,富国富钱包货币B为0.2919%,富国富钱包货币C为0.2844%;同期业绩比较基准收益率情况:富国富钱包货币A为0.0882%,富国富钱包货币B为0.0882%,富国富钱包货币C为0.0882%。

基金资料

基金名称富国富钱包货币市场基金基金简称富国富钱包货币A
基金代码000638 基金管理人 富国基金管理有限公司
基金托管人 中信银行股份有限公司基金份额生效日2014-05-07
基金类型货币型基金风险等级R1
运作方式普通开放式交易币种人民币
开放频率每个开放日 基金规模
数据来自最新定期报告
2454.88亿元
投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准 的投资回报。
风险收益特征
本基金为货币市场基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
投资组合范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券(包含超短期融资券),一年以内(含一年)的银行定期存款、协议存款和大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
业绩比较基准
活期存款利率(税后)
截止日期 机构投资者持有份额/比例(%) 个人投资者持有份额/比例(%) 未明确份额/比例(%) 持有人总份额 来源
2026/06/30369,983,510.11/0.15248,303,951,729.99/99.850/0.00248,673,935,240.10半年报
2025/12/31226,155,679.70/0.09239,805,123,010.11/99.910/0.00240,031,278,689.81年报
2025/06/30190,174,882.33/0.08228,728,517,439.38/99.920/0.00228,918,692,321.71半年报
2024/12/31261,399,160.16/0.12223,847,198,585.08/99.880/0.00224,108,597,745.24年报
2024/06/3088,984,702.46/0.04217,554,460,057.27/99.960/0.00217,643,444,759.73半年报
2023/12/3151,169,020.14/0.03198,452,055,891.97/99.970/0.00198,503,224,912.11年报
2023/06/30156,323,227.24/0.08185,657,765,603.65/99.920/0.00185,814,088,830.89半年报
2022/12/3152,446,177.55/0.03167,123,932,968.24/99.970/0.00167,176,379,145.79年报
2022/06/302,103,803,788.73/1.35153,664,663,586.88/98.650/0.00155,768,467,375.61半年报
2021/12/311,212,308,088.99/0.76158,573,958,743.37/99.240/0.00159,786,266,832.36年报
2021/06/301,282,342,048.39/1.02124,625,179,876.97/98.980.00/0125,907,521,925.36半年报
2020/12/31751,745,981.36/.7994,022,738,863.00/99.210.00/094,774,484,844.36年报
2020/06/306,483,201,942.61/8.371,599,910,489.44/91.70.00/078,083,112,432.05半年报
2019/12/31866,910,955.16/1.7349,301,823,868.07/98.270.00/050,168,734,823.23年报
2019/06/302,163,926,417.45/5.9134,467,120,457.97/94.090.00/036,631,046,875.42半年报
2018/12/313,350,104,619.47/17.8115,458,424,932.58/82.190.00/018,808,529,552.05年报
2018/06/301,597,075,233.83/15.688,586,087,649.30/84.320.00/010,183,162,883.13半年报
2017/12/311,239,266,265.27/21.214,602,512,130.42/78.790.00/05,841,778,395.69年报
2017/06/30594,046,515.21/15.113,337,146,439.23/84.890.00/03,931,192,954.44半年报
2016/12/31751,934,419.93/36.251,322,433,792.83/63.750.00/02,074,368,212.76年报
2016/06/300.00/01,649,354,621.59/1000.00/01,649,354,621.59半年报
2015/12/310.00/01,827,935,252.56/1000.00/01,827,935,252.56年报
2015/06/300.00/01,893,071,364.22/1000.00/01,893,071,364.22半年报
2014/12/310.00/0989,129,353.13/1000.00/0989,129,353.13年报

费率结构

运作费用
费用类型 费率
基金管理费0.270%/年
基金托管费0.050%/年
销售服务费富国富钱包货币A:0.25%/年

投资组合

2026 第三季度

投资组合报告-报告期末基金资产组合情况此数据为整个基金(不区分份额)层面数据。

资产项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
固定收益投资87,916,579,779.5232.75
其中:债券87,916,579,779.5232.75
资产支持证券--0
买入返售金融资产72,803,696,569.7627.12
其中:买断式回购的买入返售金融资产--0
银行存款和结算备付金合计107,679,203,899.9640.11
其他资产40,476,895.530.02
合计268,439,957,144.77100

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

五大债券2026-09-30
  • 26农业银行CD1285.88%
  • 26农业银行CD1912.68%
  • 26建设银行CD1611.98%
  • 26建设银行CD1571.39%
  • 26民生银行CD1191.19%

暂无数据

债券代码 债券名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
11260312826农业银行CD12814800000014,767,335,709.925.88
11260319126农业银行CD191680000006,737,286,651.872.68
11260516126建设银行CD161500000004,983,798,441.921.98
11260515726建设银行CD157350000003,489,025,518.931.39
11261511926民生银行CD119300000002,990,745,405.961.19

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

十大重仓股票2026-09-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

十大重仓基金2026-09-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的普通股或存托凭证明细

普通股或存托凭证2026-09-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十资产支持证券投资明细

前十资产支持证券

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前五贵金属投资明细

前五贵金属2026-09-30

暂无数据

业绩情况

日期 每万份收益 七日年化收益率
2026-11-040.23750.8820%
2026-11-030.24970.8820%
2026-11-020.23660.9190%
2026-11-010.23670.9200%
2026-10-310.23670.9220%
2026-10-300.23670.9230%
2026-10-290.24950.9600%
2026-10-280.23830.9610%
2026-10-270.32040.9670%
2026-10-260.23800.9260%
共 4549 项数据

历年份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表

时间 富国富钱包货币A 业绩基准 战胜基准
生效以来36.56%4.14%32.42%
20251.19%0.35%0.84%
20241.62%0.36%1.27%
20231.85%0.35%1.49%
20221.72%0.35%1.36%
20212.23%0.35%1.88%
20202.14%0.36%1.78%
20192.58%0.35%2.22%
20184.00%0.35%3.65%
20173.98%0.35%3.62%
共 12 项数据

共 0 项数据

暂无数据

销售机构

机构代码 机构名称 机构代码 机构名称
006交通银行股份有限公司007招商银行股份有限公司
008中信银行股份有限公司014中国民生银行股份有限公司
019广发银行股份有限公司020平安银行股份有限公司
021宁波银行股份有限公司152上海挖财基金销售有限公司
163腾安基金销售(深圳)有限公司165北京度小满基金销售有限公司
每页显示: 102050100
共 38 项数据

风险提示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资中的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。
本基金的特有风险包括:本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。