富国富钱包货币B

B类份额
009586货币型低风险(R1)

七日年化(2025-07-21)

1.4290%

每万份收益

0.3844
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以来成立以来

富国富钱包货币B

基金经理

张波

上任时间:2018-06-06
硕士,曾任上海耀之资产管理中心(有限合伙)交易员,鑫元基金管理有限公司交易员,鑫元基金管理有限公司交易副总监(主持工作);自2017年10月加入富国基金管理有限公司,历任固定收益基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理;现任富国基金固定收益策略研究部固定收益投资副总监兼固定收益基金经理。自2018年01月起任富国天时货币市场基金基金经理;自2018年01月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理;自2018年06月起任富国富钱包货币市场基金基金经理;自2018年08月起任富国安益货币市场基金基金经理;自2019年01月起任富国短债债券型证券投资基金基金经理;自2019年05月起任富国国有企业债债券型证券投资基金基金经理;自2019年12月起任富国汇远纯债三年定期开放债券型证券投资基金基金经理;自2021年11月起任富国安利90天滚动持有债券型证券投资基金基金经理;自2021年12月起任富国中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理;自2022年06月起任富国安慧短债债券型证券投资基金基金经理;具有基金从业资格。

吴旅忠

上任时间:2019-02-20
硕士,曾任国泰君安证券投资经理,中银基金管理有限公司基金经理;自2018年10月加入富国基金管理有限公司,自2019年1月起历任固定收益基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理、固定收益策略研究部固定收益投资副总监;现任富国基金固定收益策略研究部副总经理,兼任富国基金高级固定收益基金经理。自2019年02月起任富国安益货币市场基金基金经理;自2019年02月起任富国富钱包货币市场基金基金经理;自2019年02月起任富国天时货币市场基金基金经理;自2019年02月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理;自2019年04月起任富国中债-1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理;自2020年12月起任富国中债0-2年国开行债券指数证券投资基金基金经理;自2021年04月起任富国安泰90天滚动持有短债债券型证券投资基金基金经理;自2021年11月起任富国安福30天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金基金经理;自2022年12月起任富国安慧短债债券型证券投资基金基金经理;自2023年07月起任富国安瑞30天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理;自2023年09月起任富国安恒60天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理;自2024年12月起任富国安泽债券型证券投资基金基金经理;具有基金从业资格。
2025-06-30
最新投资策略
2025年2季度,全球宏观经济整体呈现增长动能放缓,通胀回落趋缓,地缘政治风险上升的格局。2季度美国经济增速放缓,制造业PMI连续三个月低于荣枯线,6月失业率小幅回落至4.1%,关税政策下未来通胀不确定性加大;欧洲经济整体呈现温和扩张态势,但也面临增长动能偏弱,通胀维持温和下行趋势。国内方面,宏观经济运行总体平稳,不过仍面临国内需求不足、物价持续低位运行等挑战。2季度制造业PMI逐月回升,6月份上行至49.7,服务业PMI维持在50以上。通胀方面,国内通胀仍低位运行。
2季度央行货币政策适度宽松,强化逆周期调节,综合运用多种货币政策工具,服务实体经济高质量发展,为经济持续回升向好创造适宜的货币金融环境。5月央行下调公开市场7天期逆回购操作利率10BP,下调金融机构存款准备金率0.5个百分点。2季度内,银行间市场DR007月均值依然在政策利率上方波动,不过较1季度显著下行。2季度货币市场资产收益率整体呈现下行趋势,1年期国股存单收益率从季初1.89%下行至6月底1.63%左右。
报告期内,本基金秉承稳健投资原则谨慎操作,根据市场情况灵活调整组合资产分布、杠杆比率和剩余期限,严控组合流动性风险、利率风险和信用风险,并根据货币市场收益率走势变化,适度调整投资策略,较好的把握资产配置机会,2季度组合整体运行状况良好。
业绩表现说明
本报告期,本基金份额净值收益率情况:富国富钱包货币A为0.3115%,富国富钱包货币B为0.3715%,富国富钱包货币C为0.3680%;同期业绩比较基准收益率情况:富国富钱包货币A为0.0885%,富国富钱包货币B为0.0885%,富国富钱包货币C为0.0875%。

基金资料

基金名称富国富钱包货币市场基金基金简称富国富钱包货币B
基金代码009586 基金管理人 富国基金管理有限公司
基金托管人 中信银行股份有限公司基金份额生效日2020-05-25
基金类型货币型基金风险等级R1
运作方式普通开放式交易币种人民币
开放频率每个开放日 基金规模
数据来自最新定期报告
9.59亿元
投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准 的投资回报。
风险收益特征
本基金为货币市场基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
投资组合范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券(包含超短期融资券),一年以内(含一年)的银行定期存款、协议存款和大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
业绩比较基准
活期存款利率(税后)
截止日期 机构投资者持有份额/比例(%) 个人投资者持有份额/比例(%) 未明确份额/比例(%) 持有人总份额 来源
2024/12/315,059,760,032.29/100.0024,896.14/0.000/0.005,059,784,928.43年报
2024/06/302,883,450,677.51/99.698,892,489.32/0.310/0.002,892,343,166.83半年报
2023/12/312,254,036,530.89/99.609,159,991.94/0.400/0.002,263,196,522.83年报
2023/06/303,135,065,010.28/99.719,151,539.49/0.290/0.003,144,216,549.77半年报
2022/12/318,633,669,816.14/99.8414,156,724.04/0.160/0.008,647,826,540.18年报
2022/06/3011,001,740,083.95/99.9010,890,989.56/0.100/0.0011,012,631,073.51半年报
2021/12/3115,421,671,619.67/99.9211,718,210.59/0.080/0.0015,433,389,830.26年报
2021/06/3021,538,176,905.18/99.8923,456,868.59/.110.00/021,561,633,773.77半年报
2020/12/314,183,212,144.41/99.5718,002,651.29/.430.00/04,201,214,795.70年报
2020/06/30601,208,875.84/99.751,532,310.77/.250.00/0602,741,186.61半年报

费率结构

运作费用
费用类型 费率
基金管理费0.270%/年
基金托管费0.050%/年
销售服务费富国富钱包货币B:0.01%/年

投资组合

2025 第二季度

投资组合报告-报告期末基金资产组合情况此数据为整个基金(不区分份额)层面数据。

资产项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
固定收益投资113,375,207,026.8046.55
其中:债券113,375,207,026.8046.55
资产支持证券--0
买入返售金融资产59,614,626,662.2724.48
其中:买断式回购的买入返售金融资产--0
银行存款和结算备付金合计69,682,937,912.9228.61
其他资产866,597,257.920.36
合计243,539,368,859.91100

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

五大债券2025-06-30
  • 25农业银行CD1811.95%
  • 25民生银行CD0531.30%
  • 25平安银行CD0381.08%
  • 25平安银行CD0460.87%
  • 25平安银行CD0440.87%

暂无数据

债券代码 债券名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
11250318125农业银行CD181450000004,485,494,500.841.95
11251505325民生银行CD053300000002,987,333,312.421.30
11251103825平安银行CD038250000002,486,803,782.961.08
11251104625平安银行CD046200000001,988,705,386.000.87
11251104425平安银行CD044200000001,988,988,565.020.87

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

十大重仓股票2025-06-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

十大重仓基金2025-06-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的普通股或存托凭证明细

普通股或存托凭证2025-06-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十资产支持证券投资明细

前十资产支持证券

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前五贵金属投资明细

前五贵金属2025-06-30

暂无数据

业绩情况

日期 每万份收益 七日年化收益率
2025-07-210.38441.4290%
2025-07-200.36751.4250%
2025-07-190.36751.4250%
2025-07-180.42631.4250%
2025-07-170.38571.4310%
2025-07-160.39751.4300%
2025-07-150.39271.4260%
2025-07-140.37641.4230%
2025-07-130.36731.4270%
2025-07-120.36731.4370%
1450 项数据

历年份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表

时间 富国富钱包货币B 业绩基准 战胜基准
生效以来10.15%1.63%8.51%
20241.87%0.36%1.51%
20232.09%0.35%1.74%
20221.96%0.35%1.61%
20212.48%0.35%2.12%
5 项数据

0 项数据

暂无数据

销售机构

机构代码 机构名称 机构代码 机构名称
007招商银行股份有限公司008中信银行股份有限公司
019广发银行股份有限公司020平安银行股份有限公司
210富国基金管理有限公司615国投证券股份有限公司
631东方证券股份有限公司644国联民生证券股份有限公司
686江海证券有限公司705首创证券股份有限公司
每页显示: 102050100
10 项数据

风险提示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资中的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。
本基金的特有风险包括:本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。