富国诚益回报12个月持有期混合A

A类份额
012576混合型中风险(R3)
012576
A类份额

富国诚益回报12个月持有期混合A

单位净值(2025-12-02)

1.1912

累计净值

1.1912

日涨跌

-0.35%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以来成立以来

富国诚益回报12个月持有期混合A

16.04%
中债综合全价指数收益率×80%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)×5%+沪深300指数收益率×15%

基金经理

易智泉

上任时间:2021-08-20
学士,曾任易方达基金管理有限公司研究员,建信基金管理有限责任公司研究组长,中信证券股份有限公司高级副总裁、投资主办人,天弘基金管理有限公司资深投资经理;自2017年8月加入富国基金管理有限公司,现任富国基金权益投资部高级权益基金经理。自2018年08月起任富国臻选成长灵活配置混合型证券投资基金基金经理;自2020年08月起任富国兴泉回报12个月持有期混合型证券投资基金基金经理;自2020年09月起任富国稳进回报12个月持有期混合型证券投资基金基金经理;自2021年03月起任富国优质企业混合型证券投资基金基金经理;自2021年08月起任富国诚益回报12个月持有期混合型证券投资基金基金经理;自2021年10月起任富国信享回报12个月持有期混合型证券投资基金基金经理;自2025年08月起任富国元利债券型证券投资基金基金经理;具有基金从业资格。

朱梦娜

上任时间:2024-08-07
硕士,曾任中国国际金融股份有限公司研究员;自2017年4月加入富国基金管理有限公司,历任固定收益基金经理助理、固定收益基金经理;现任富国基金固定收益投资部固定收益投资总监助理兼固定收益基金经理。自2019年02月起任富国景利纯债债券型发起式证券投资基金基金经理;自2019年03月起任富国绿色纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理;自2019年09月起任富国投资级信用债债券型证券投资基金基金经理;自2019年11月起任富国汇远纯债三年定期开放债券型证券投资基金基金经理;自2020年01月起任富国汇优纯债63个月定期开放债券型证券投资基金基金经理;自2024年08月起任富国稳进回报12个月持有期混合型证券投资基金基金经理;自2024年08月起任富国精诚回报12个月持有期混合型证券投资基金基金经理;自2024年08月起任富国诚益回报12个月持有期混合型证券投资基金基金经理;自2024年08月起任富国信享回报12个月持有期混合型证券投资基金基金经理;自2025年02月起任富国新优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理;具有基金从业资格。
2025-09-30
最新投资策略
本季度A股市场走势强劲,上证指数上涨12.73%,沪深300指数上涨17.9%,上海黄金上涨13.95%,但以金融股为代表的超级大盘股表现较差,本季度中证金融指数逆势下跌1.59%。我们分析了当前阶段全球宏观经济,除贸易不平衡和地缘冲突以外,主要趋势是各主要经济体将不得不提高财政赤字以及扩大债务规模,发展中国家央行普遍增持黄金,金融投资者将不得不增配黄金及稀缺的有色资源品,这一过程在一段时间内仍可能延续。在本组合中, 我们积极增配了优质黄金公司和有色资源标的,以及高端制造板块,低配消费和房地产相关板块,增配了少量低估值转债。
伴随股市的上涨,三季度债券出现调整,10年期国债收益率从1.65%上行至1.81%,机构和理财资金普遍降低配置久期,并从一级债基转向配置二级债基,为股市上涨提供了增量资金。
业绩表现说明
本报告期,本基金份额净值增长率情况:富国诚益回报12个月持有期混合A为8.00%,富国诚益回报12个月持有期混合C为7.89%;同期业绩比较基准收益率情况:富国诚益回报12个月持有期混合A为1.88%,富国诚益回报12个月持有期混合C为1.88%。

基金资料

基金名称富国诚益回报12个月持有期混合型证券投资基金基金简称富国诚益回报12个月持有期混合A
基金代码012576 基金管理人 富国基金管理有限公司
基金托管人 中国光大银行股份有限公司基金份额生效日2021-08-20
基金类型混合型基金风险等级R3
运作方式其他开放式交易币种人民币
开放频率对每份基金份额设置12个月的最短持有期限 基金规模
数据来自最新定期报告
1.88亿元
投资目标
本基金在严格控制风险的前提下,力争为基金份额持有人提供长期稳定和超越业绩比较基准的投资回报。
风险收益特征
本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于债券型基金和货币市场基金。本基金投资港股通标的股票的,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
投资组合范围
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括主板、中小板、创业板以及其他经中国证监会允许上市的股票)、存托凭证、港股通标的股票、债券(包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、政府支持债券、政府支持机构债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、可交换债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业存单、衍生工具(股指期货、国债期货、股票期权等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金投资于股票及存托凭证资产的比例不高于基金资产的40%(其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%);每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
业绩比较基准
中债综合全价指数收益率×80%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)×5%+沪深300指数收益率×15%
截止日期 机构投资者持有份额/比例(%) 个人投资者持有份额/比例(%) 未明确份额/比例(%) 持有人总份额 来源
2025/06/3078,746,088.20/45.7293,474,502.36/54.280/0.00172,220,590.56半年报
2024/12/3178,746,088.20/37.36132,032,304.99/62.640/0.00210,778,393.19年报
2024/06/3078,890,208.53/27.63206,673,192.81/72.370/0.00285,563,401.34半年报
2023/12/3130,493,151.13/5.85490,471,871.62/94.150/0.00520,965,022.75年报
2023/06/3030,493,151.13/4.62629,982,831.82/95.380/0.00660,475,982.95半年报
2022/12/3130,012,750/3.94732,347,833.25/96.060/0.00762,360,583.25年报
2022/06/3030,111,956.35/2.95990,894,059.73/97.050/0.001,021,006,016.08半年报
2021/12/3130,111,956.35/2.95990,682,567.40/97.050/0.001,020,794,523.75年报

费率结构

运作费用
费用类型 费率
基金管理费0.800%/年
基金托管费0.200%/年
销售服务费--
申购费率
费用类型 金额(M)/持有期限(N) 费率(普通客户) 费率(特定客户)
申购费(前端) M<100万元0.80%0.08%
100万元≤M<500万元0.60%0.06%
M≥500万元1000元/笔1000元/笔

以上费用在投资者申购基金过程中收取,特定客户的具体含义请见《招募说明书》相关内容。本基金对每份基金份额设置12个月的最短持有期限,不再收取赎回费。

投资组合

2025 第三季度

投资组合报告-报告期末基金资产组合情况此数据为整个基金(不区分份额)层面数据。

资产项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
权益投资101,292,636.8732.28
其中:股票101,292,636.8732.28
固定收益投资178,293,479.2156.82
其中:债券178,293,479.2156.82
资产支持证券--0
贵金属投资--0
金融衍生品投资--0
买入返售金融资产23,997,602.737.65
其中:买断式回购的买入返售金融资产--0
银行存款和结算备付金合计9,928,168.863.16
其他资产250,258.280.08
合计313,762,145.95100

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

五大债券2025-09-30
  • 24黑龙江债046.75%
  • 25招商银行永续债02BC5.80%
  • 25国债015.56%
  • 23吉林债563.64%
  • 21深圳债473.57%

暂无数据

债券代码 债券名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
240520524黑龙江债0420000020,798,010.966.75
24258001525招商银行永续债02BC18000017,863,495.895.80
01976625国债0117000017,131,430.965.56
237132823吉林债5610000011,213,696.723.64
210557921深圳债4710000011,006,320.653.57

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

十大重仓股票2025-09-30
  • 中金黄金4.63%
  • 山东黄金2.89%
  • 招金矿业2.54%
  • 中国黄金国际1.96%
  • 腾讯控股1.91%
  • 万国黄金集团1.61%
  • 新易盛1.43%
  • 森麒麟1.39%
  • 宏创控股1.27%
  • 山东黄金0.30%

暂无数据

股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
600489中金黄金65060014,267,658.004.63
01787山东黄金2637508,896,287.502.89
01818招金矿业2745007,834,230.002.54
02099中国黄金国际476006,031,872.001.96
00700腾讯控股97005,871,507.001.91
03939万国黄金集团1400004,967,200.001.61
300502新易盛120004,389,240.001.43
002984森麒麟2227604,285,902.401.39
002379宏创控股2250003,906,000.001.27
600547山东黄金23400920,322.000.30

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

十大重仓基金2025-09-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的普通股或存托凭证明细

普通股或存托凭证2025-09-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十资产支持证券投资明细

前十资产支持证券

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前五贵金属投资明细

前五贵金属2025-09-30

暂无数据

业绩情况

日期 单位净值 累计净值 日涨幅
2025-12-021.19121.1912-0.35%
2025-12-011.19541.19540.84%
2025-11-281.18551.18550.22%
2025-11-271.18291.18290.31%
2025-11-261.17931.1793-0.24%
2025-11-251.18211.18210.66%
2025-11-241.17441.17440.30%
2025-11-211.17091.1709-1.28%
2025-11-201.18611.1861-0.27%
2025-11-191.18931.18931.27%
948 项数据

历年份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表

时间 富国诚益回报12个月持有期混合A 业绩基准 战胜基准
生效以来3.68%3.58%0.10%
20247.47%7.52%-0.05%
20233.64%-0.64%4.28%
2022-4.20%-3.15%-1.05%
4 项数据

0 项数据

暂无数据

销售机构

机构代码 机构名称 机构代码 机构名称
006交通银行股份有限公司007招商银行股份有限公司
008中信银行股份有限公司012中国光大银行股份有限公司
017华夏银行股份有限公司019广发银行股份有限公司
020平安银行股份有限公司021宁波银行股份有限公司
033江苏银行股份有限公司034渤海银行股份有限公司
每页显示: 102050100
99 项数据

风险提示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资中的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,大量赎回或暴跌导致的流动性风险,基金投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券引发的信用风险,基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
本基金的特有风险包括:1、本基金为混合型基金,投资于股票及存托凭证资产的比例不高于基金资产的40%(其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%)。内地和港股通标的股票市场和债券市场的变化均会影响到基金业绩表现,基金净值表现因此可能受到影响。
2、股指期货投资风险
股指期货的投资可能面临价格波动较大风险、强制平仓风险等。
3、国债期货投资风险
国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。
4、股票期权投资风险
股票期权的投资可能面临市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和各类操作风险。
5、资产支持证券投资风险
资产支持证券在国内市场尚处发展初期,具有低流动性、高收益的特征,并存在一定的投资风险。
6、本基金可以投资于港股通标的股票,投资风险包括:
1)本基金将通过“港股通”投资于香港市场,在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制,而且此类限制可能会不断调整,这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍,从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。
2)香港市场交易规则有别于内地A股市场规则,此外,在港股通下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险:涨跌幅限制、交易日不同、临时停市、交易机制、代理投票、汇率风险、港股通每日额度限制等。
3)本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。
7、基金投资存托凭证的风险
本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。
8、基金合同生效后,连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当终止基金合同,且无需召开基金份额持有人大会。因而,本基金存在着无法存续的风险。
9、“最短持有期内”不能赎回的风险
基金合同生效后,本基金对每一份认购/申购的基金份额分别计算12个月的“最短持有期”,因此基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回基金份额的风险。