富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)Y

Y类份额
017260基金中基金中风险(R3)
017260
Y类份额

富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)Y

单位净值(2025-07-16)

1.1338

累计净值

1.1888

日涨跌

0.00%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以来成立以来

富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)Y

4.93%
中债综合全价指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%

基金经理

张子炎

上任时间:2019-05-31
硕士,曾任光大证券股份有限公司研究员、投资经理助理,东方证券股份有限公司高级投资经理、总监;自2017年5月加入富国基金管理有限公司,历任FOF基金经理、FOF投资经理、多元资产投资部多元资产投资总监助理、多元资产投资部多元资产投资副总监;现任富国基金多元资产投资部多元资产投资总监兼FOF基金经理。自2019年05月起任富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2020年03月起任富国鑫旺均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理;自2021年12月起任富国智鑫行业精选股票型基金中基金(FOF-LOF)基金经理;自2022年01月起任富国智浦稳进12个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2022年06月起任富国智华稳进12个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2022年10月起任富国智盈稳进12个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2023年08月起任富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理;具有基金从业资格。
2025-06-30
最新投资策略
二季度市场呈现出股、债、黄金等多元资产共同上涨的特征。受美国对全球滥施对等关税计划的影响,包括A股、港股、美股等在内的全球权益资产在四月初一度出现大幅下跌,但随着国内资本市场稳定政策迅速落地、海外关税多次反复以及所谓的“TACO”交易的兴起,权益市场在宏观风险快速释放后显著回升。进入五月后,伴随美元贬值的加剧,权益资产修复了季度初的跌幅,上证指数在季末创下了今年以来的高点。债市方面,长端利率在三月反弹后再度下行并逼近前期低位,纯债债基指数在六月底也创下了新高。其他资产方面,黄金、工业金属等大宗品受到全球关税水平上升以及美元信用恶化等因素影响,都有阶段性的行情出现。总体来看,二季度国内风险资产表现不错的重要背景是在“抢出口”效应和消费品以旧换新政策带动下二季度经济延续了一季度的回暖特征,但投资者对未来不确定性的担忧使得利率水平依然在较低的位置振荡,一季度盛行的经济复苏逻辑和科技产业逻辑的持续性也有待跟踪验证。美元定价资产则更多受到下半年美国财政法案落地以及美联储可能再度启动降息的预期影响。报告期内,本基金通过多元资产配置应对二季度频繁爆发的各类宏观和地缘事件带来的市场波动,并保持对于各大类资产和细分板块方向赔率和性价比的追求,以期获取更稳定的超额回报。
业绩表现说明
本报告期,本基金份额净值增长率情况:富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)A为1.36%,富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)Y为1.40%;同期业绩比较基准收益率情况:富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)A为1.17%,富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)Y为1.17%。

基金资料

基金名称富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金简称富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)Y
基金代码017260 基金管理人 富国基金管理有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司基金份额生效日2022-11-15
基金类型基金中基金基金风险等级R3
运作方式其他开放式交易币种人民币
开放频率对每份基金份额设置1年的最短持有期限 基金规模
数据来自最新定期报告
3631.92万元
投资目标
本基金在严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理、基金优选,期望实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报,追求基金长期稳健增值。
风险收益特征
本基金为混合型基金中基金,在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。
投资组合范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(包括QDII 基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF,下同)及其他经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金),国内依法公开发行上市交易的股票(包括主板、中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票)、存托凭证、债券(国债、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易可转债、短期融资券(含超短期融资券)、中期票据、中小企业私募债券等)、资产支持证券、质押及买断式回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业存单以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的资产占基金资产的比例不低于80%。本基金权益类资产(包括股票、存托凭证、股票型基金、偏股混合型基金)的战略配置比例为25%,投资比例为基金资产的15%-30%。
业绩比较基准
中债综合全价指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%
截止日期 机构投资者持有份额/比例(%) 个人投资者持有份额/比例(%) 未明确份额/比例(%) 持有人总份额 来源
2024/12/310/0.0029,611,319.27/100.000/0.0029,611,319.27年报
2024/06/300/0.0028,018,855.35/100.000/0.0028,018,855.35半年报
2023/12/310/0.0025,770,001/100.000/0.0025,770,001年报
2023/06/300/0.0018,317,930.36/100.000/0.0018,317,930.36半年报
2022/12/310/0.007,472,730.80/100.000/0.007,472,730.80年报
2022/06/3017,161,728.72/1.361,245,386,034/98.640/0.001,262,547,762.72半年报
2021/12/3118,462,615.59/0.862,122,306,667.18/99.140/0.002,140,769,282.77年报

费率结构

运作费用
费用类型 费率
基金管理费0.300%/年
基金托管费0.075%/年
销售服务费--
申购费率
费用类型 金额(M)/持有期限(N) 费率(普通客户) 费率(特定客户)
申购费(前端) M<100万元0.80%
100万元≤M<500万元0.60%
M≥500万元1000元/笔

以上费用在投资者申购基金过程中收取,本基金不收取赎回费。Y类基金份额可以豁免申购费用,详见更新的招募说明书或有关公告。Y类基金份额针对个人养老金投资基金业务单独设立,申赎安排、资金账户管理等事项应同时遵守关于个人养老金账户管理的相关规定。

投资组合

2025 第二季度

投资组合报告-报告期末基金资产组合情况此数据为整个基金(不区分份额)层面数据。

资产项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
权益投资--0
其中:股票--0
基金投资399,069,771.3890.68
固定收益投资24,271,744.665.52
其中:债券24,271,744.665.52
资产支持证券--0
贵金属投资--0
金融衍生品投资--0
买入返售金融资产--0
其中:买断式回购的买入返售金融资产--0
银行存款和结算备付金合计16,524,812.023.75
其他资产233,574.730.05
合计440,099,902.79100

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

五大债券2025-06-30
  • 24国债154.70%
  • 25国债010.93%

暂无数据

债券代码 债券名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
01974924国债1520000020,254,115.074.70
01976625国债01400004,017,629.590.93

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

十大重仓股票2025-06-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

十大重仓基金2025-06-30
  • 富国信用债债券A/B18.64%
  • 富国产业债债券A/B16.32%
  • 富国天利增长债券A/B14.52%
  • 富国泓利纯债债券型发起式A12.02%
  • 富国纯债债券发起式E4.91%
  • 富国景利纯债债券A4.80%
  • 富国投资级信用债债券型E2.36%
  • 富国上海金ETF1.18%
  • 博道久航混合C1.13%
  • 富国消费精选30股票C1.13%

暂无数据

基金代码 基金名称 运作方式 持有份额(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 是否属于基金管理人及管理人关联方所管的基金
000191富国信用债债券A/B契约型开放式60565580.4180,340,242.4118.64
100058富国产业债债券A/B契约型开放式57862171.0870,331,468.9516.32
100018富国天利增长债券A/B契约型开放式46247435.3862,586,654.3014.52
004920富国泓利纯债债券型发起式A契约型开放式48771057.2951,804,617.0512.02
019191富国纯债债券发起式E契约型开放式18894540.9621,178,890.964.91
005171富国景利纯债债券A契约型开放式18543455.6920,683,370.484.80
021430富国投资级信用债债券型E契约型开放式9336196.4310,160,582.572.36
518680富国上海金ETF交易型开放式665994.005,078,870.241.18
008319博道久航混合C契约型开放式3331488.614,866,638.561.13
021605富国消费精选30股票C契约型开放式4787095.524,882,358.721.13

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的普通股或存托凭证明细

普通股或存托凭证2025-06-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十资产支持证券投资明细

前十资产支持证券

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前五贵金属投资明细

前五贵金属2025-06-30

暂无数据

业绩情况

日期 单位净值 累计净值 日涨幅
2025-07-161.13381.18880.00%
2025-07-151.13381.18880.09%
2025-07-141.13281.18780.08%
2025-07-111.13191.18690.00%
2025-07-101.13191.18690.00%
2025-07-091.13191.1869-0.08%
2025-07-081.13281.18780.15%
2025-07-071.13111.1861-0.03%
2025-07-041.13141.18640.02%
2025-07-031.13121.18620.12%
652 项数据

历年份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表

时间 富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)Y 业绩基准 战胜基准
生效以来2.40%6.47%-4.07%
20242.28%7.24%-4.96%
20231.04%-0.64%1.68%
3 项数据

2025年度 分红1次,每10份基金份额 累计分红金额0.20000元

权益登记日 每十份基金分配红利金额(元)
2025-01-090.2
2024-01-100.15
2023-01-100.2
3 项数据

基金公告

120 项数据

销售机构

机构代码 机构名称 机构代码 机构名称
003中国农业银行股份有限公司004中国银行股份有限公司
005中国建设银行股份有限公司006交通银行股份有限公司
007招商银行股份有限公司008中信银行股份有限公司
009上海浦东发展银行股份有限公司011兴业银行股份有限公司
012中国光大银行股份有限公司014中国民生银行股份有限公司
每页显示: 102050100
50 项数据

风险提示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资中的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。
本基金的特有风险包括:1、基金运作的风险
本基金是混合型基金中基金,存在大类资产配置风险,有可能受到经济周期、市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响,导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平,给基金投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性,将在基金投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基金经理和基金管理人自身经营状况等因素的影响。因此,本基金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和长期投资理念,重视基金投资风险的防范,但是基于投资范围的规定,本基金无法完全规避基金市场、股票市场和债券市场的下跌风险。同时,本基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险。
另外,本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用(其中申购本基金基金管理人自身管理的其他基金不收取申购费、赎回费(不包括按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取,并计入基金财产的赎回费用)、销售服务费等)外,还须承担本基金本身的管理费、托管费和销售费用(其中不收取基金财产中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理费、本基金托管人托管的其他基金部分的托管费),因此,本基金最终获取的回报与直接投资于其他基金获取的回报存在差异。
2、资产支持证券投资风险
本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
3、本基金最短持有期限不短于1年,基金份额持有人在最短持有期到期日前,不能提出赎回申请,故在最短持有期到期日前将面临不能赎回的风险。
4、基金投资存托凭证的风险
本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。
5、本基金的名称中包含“养老目标”字样,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承诺,基金管理人在此特别提示投资者:本基金不保本,可能发生亏损。敬请投资者根据年龄、退休日期和收入水平选择合适的养老基金。
6、本基金运作过程中可能出现不符合相关条件从而被移出个人养老金基金名录的情形,届时本基金将暂停办理Y类份额的申购,投资者由此可能面临无法继续投资Y类份额的风险。