富国鑫汇养老目标日期2035三年混合发起式Y

Y类份额
021600基金中基金中风险(R3)
021600
Y类份额

富国鑫汇养老目标日期2035三年混合发起式Y

单位净值(2025-07-30)

1.1079

累计净值

1.1079

日涨跌

-0.13%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以来成立以来

富国鑫汇养老目标日期2035三年混合发起式Y

13.60%
(沪深300指数收益率*90%+恒生指数收益率(使用汇率估值折算)*10%)*X值%+中债综合全价指数收益率*(100-X值)%,其中本基金各年的下滑曲线中枢值(即X值)为:2023,33.70;2024,31.70;2025,30.00;2026,28.50;2027,21.70;2028,20.70;2029,19.90;2030,15.90;2031,15.40;2032,14.90;2033,14.40;2034,14.00;2035,13.60。

基金经理

王登元

上任时间:2023-05-17
硕士,曾任原兴业全球基金管理有限公司研究员,兴业证券股份有限公司投资经理;自2016年10月加入富国基金管理有限公司,历任定量研究员、定量投资经理、FOF投资经理、FOF基金经理、多元资产投资部多元资产投资总监助理、多元资产投资部副总经理;现任富国基金多元资产投资部总经理,兼任富国基金高级FOF基金经理。自2019年09月起任富国智诚精选3个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2021年09月起任富国智优精选3个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2021年11月起任富国智浦精选12个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2022年01月起任富国智申精选3个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2022年03月起任富国智选稳进3个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2022年03月起任富国鑫汇养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理;自2022年06月起任富国鑫汇养老目标日期2025一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2023年05月起任富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理;自2023年06月起任富国智选积极3个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2025年02月起任富国盈和臻选3个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;具有基金从业资格。
2025-06-30
最新投资策略
2025年二季度,全球经济环境受特朗普政府的新关税政策冲击,各主要经济体频频博弈出招应对。从国内来看,货币政策保持适度宽松基调叠加财政政策整体呈现扩张态势,整体经济呈现出总量趋稳、结构调整持续深化的态势。具体来看:出口方面,虽有关税政策的扰动,整体出口依旧显示较强韧性,但结构发生显著变化:对美出口持续下降,出口额的上升主要由其他非美国家贡献;消费方面,消费政策和消费券的发放刺激了消费回升;投资方面,大规模的设备更新和大力度的财政政策对投资起到了很好的拉动作用。
权益市场来看,稳定资产价格是宏观调控的重要目标之一。4月初受关税政策和国际地缘政治局势紧张影响,市场大幅下跌,随后各部门纷纷出面维护市场稳定,5月中美关税谈判达成阶段性协议,市场修复关税冲击失地。本季度行业表现分化明显,地产下行周期步入磨底阶段,行业结构调整持续,市场优胜劣汰机制强化,“反内卷” 政策框架推动行业健康发展;同时我国在科技领域实现诸多飞跃,从海外映射到自主创新,微观产业亮点不断涌现。
操作上围绕经济结构增长亮点板块和经济复苏作为主要配置方向,组合通过优选选股alpha较高、alpha稳定性较好的标的实现配置。产品整体继续保持一贯定位,力争通过优选个基、合理调整组合以期获得长期稳健的权益市场回报。
固收市场来看,债市主要受到内外部因素影响下资金面的扰动。债市经过一季度的持续调整,特朗普政府的新关税政策冲击在四月初快速放大,债市行情陡然加速,基本抹平一季度跌幅。此后降准降息预期及后续基本面表现成为债市运行主线,随着政治局会议召开及一揽子货币政策落地,债市收益率波动有限,未显著向下突破,债市陷入较长时间震荡行情中。
操作上,期间组合久期保持中性配置,组合精选信用债基进行分散化配置。
业绩表现说明
本报告期,本基金份额净值增长率情况:富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合发起式(FOF)A为1.59%,富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合发起式(FOF)Y为1.64%;同期业绩比较基准收益率情况:富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合发起式(FOF)A为1.28%,富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合发起式(FOF)Y为1.28%。

基金资料

基金名称富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金简称富国鑫汇养老目标日期2035三年混合发起式Y
基金代码021600 基金管理人 富国基金管理有限公司
基金托管人 中国银行股份有限公司基金份额生效日2024-06-04
基金类型基金中基金基金风险等级R3
运作方式其他开放式交易币种人民币
开放频率对每份基金份额设置3年的最短持有期限 基金规模
数据来自最新定期报告
29.00万元
投资目标
本基金依照下滑曲线进行大类资产配置,随着目标日期临近逐渐降低权益类资产的配置比例,灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产,在力争实现养老目标的前提下,追求养老资产的长期稳健增值。 目标日期后,本基金在严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理、基金优选,追求基金长期稳健增值。
风险收益特征
本基金属于采用目标日期策略的基金中基金,2035年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止,本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间逐渐接近目标日期而逐步降低。 本基金为混合型基金中基金,在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投资港股通标的股票的,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
投资组合范围
本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(包括商品基金(含商品期货基金和黄金ETF,下同)、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”)、QDII基金和香港互认基金及其他经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金)、国内依法公开发行上市交易的股票(包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、存托凭证、港股通标的股票、债券(包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、政府支持债券、政府支持机构债、次级债、可转换债券、分离交易可转换债券、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、可交换债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 基金的投资组合比例为:本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的资产占基金资产的比例不低于80%;本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不高于基金资产的60%。本基金投资于货币市场基金的资产占基金资产的比例不高于15%,投资于商品基金的资产占基金资产的比例不高于10%,投资于QDII基金和香港互认基金的资产合计占基金资产的比例不高于20%。本基金投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%。 本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
业绩比较基准
(沪深300指数收益率*90%+恒生指数收益率(使用汇率估值折算)*10%)*X值%+中债综合全价指数收益率*(100-X值)%,其中本基金各年的下滑曲线中枢值(即X值)为:2023,33.70;2024,31.70;2025,30.00;2026,28.50;2027,21.70;2028,20.70;2029,19.90;2030,15.90;2031,15.40;2032,14.90;2033,14.40;2034,14.00;2035,13.60。
截止日期 机构投资者持有份额/比例(%) 个人投资者持有份额/比例(%) 未明确份额/比例(%) 持有人总份额 来源
2024/12/310/0.00139,471.02/100.000/0.00139,471.02年报
2024/06/300/0.00985.33/100.000/0.00985.33半年报
2023/12/3110,000,450.05/14.0960,988,386.33/85.910/0.0070,988,836.38年报

费率结构

运作费用
费用类型 费率
基金管理费0.300%/年
基金托管费0.075%/年
销售服务费--
申购费率
费用类型 金额(M)/持有期限(N) 费率(普通客户) 费率(特定客户)
申购费(前端) M<100万元1.20%
100万元≤M<500万元1.00%
M≥500万元1000元/笔

以上费用在投资者申购基金过程中收取,本基金转型前不收取赎回费。本基金转型后申购费率将有所调整并将收取赎回费,转型后的申购费率、赎回费率的具体含义请见《招募说明书》相关内容。

投资组合

2025 第二季度

投资组合报告-报告期末基金资产组合情况此数据为整个基金(不区分份额)层面数据。

资产项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
权益投资--0
其中:股票--0
基金投资74,811,556.8888.61
固定收益投资4,624,423.215.48
其中:债券4,624,423.215.48
资产支持证券--0
贵金属投资--0
金融衍生品投资--0
买入返售金融资产--0
其中:买断式回购的买入返售金融资产--0
银行存款和结算备付金合计4,963,943.445.88
其他资产29,635.660.04
合计84,429,559.19100

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

五大债券2025-06-30
  • 25国债014.89%
  • 24国债150.60%

暂无数据

债券代码 债券名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
01976625国债01410004,118,070.334.89
01974924国债155000506,352.880.60

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

十大重仓股票2025-06-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

十大重仓基金2025-06-30
  • 富国上海金ETF6.12%
  • 富国泓利纯债债券型发起式A4.78%
  • 富国信用债债券A/B4.75%
  • 富国长江经济带纯债债券E4.52%
  • 招商安华债券A4.47%
  • 富国裕利债券E4.46%
  • 富国投资级信用债债券型A4.39%
  • 富国天利增长债券A/B4.21%
  • 富国景利纯债债券C4.19%
  • 富国纯债债券发起式E4.18%

暂无数据

基金代码 基金名称 运作方式 持有份额(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 是否属于基金管理人及管理人关联方所管的基金
518680富国上海金ETF交易型开放式676400.005,158,226.406.12
004920富国泓利纯债债券型发起式A契约型开放式3791109.854,026,916.884.78
000191富国信用债债券A/B契约型开放式3018476.014,004,008.434.75
022136富国长江经济带纯债债券E契约型开放式3485303.233,806,648.194.52
008791招商安华债券A契约型开放式3067102.313,767,628.484.47
018187富国裕利债券E契约型开放式3333144.523,759,787.024.46
007616富国投资级信用债债券型A契约型开放式3395055.813,695,518.254.39
100018富国天利增长债券A/B契约型开放式2619367.893,544,790.574.21
020931富国景利纯债债券C契约型开放式3168567.813,528,200.264.19
019191富国纯债债券发起式E契约型开放式3143314.713,523,341.464.18

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的普通股或存托凭证明细

普通股或存托凭证2025-06-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十资产支持证券投资明细

前十资产支持证券

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前五贵金属投资明细

前五贵金属2025-06-30

暂无数据

业绩情况

日期 单位净值 累计净值 日涨幅
2025-07-301.10791.1079-0.13%
2025-07-291.10931.10930.21%
2025-07-281.10701.10700.21%
2025-07-251.10471.1047-0.06%
2025-07-241.10541.10540.12%
2025-07-231.10411.10410.05%
2025-07-221.10361.10360.14%
2025-07-211.10211.10210.23%
2025-07-181.09961.09960.12%
2025-07-171.09831.09830.37%
286 项数据

历年份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表

时间 富国鑫汇养老目标日期2035三年混合发起式Y 业绩基准 战胜基准
生效以来3.66%5.33%-1.67%
1 项数据

0 项数据

暂无数据

基金公告

36 项数据

销售机构

机构代码 机构名称 机构代码 机构名称
003中国农业银行股份有限公司004中国银行股份有限公司
005中国建设银行股份有限公司007招商银行股份有限公司
008中信银行股份有限公司019广发银行股份有限公司
163腾安基金销售(深圳)有限公司210富国基金管理有限公司
378珠海盈米基金销售有限公司601国泰海通证券股份有限公司
每页显示: 102050100
24 项数据

风险提示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资中的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
本基金的特有风险包括:1、基金运作的风险
本基金是混合型基金中基金,存在大类资产配置风险,有可能受到经济周期、市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响,导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平,给基金投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性,将在基金投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基金经理管理能力和基金管理人自身经营状况等因素的影响。因此,本基金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和长期投资理念,重视基金投资风险的防范,但是基于投资范围的规定,本基金无法完全规避基金市场、股票市场和债券市场的下跌风险。同时,本基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险。
2、资产支持证券投资风险
本基金可投资资产支持证券,资产支持证券在国内市场尚处发展初期,具有低流动性、高收益的特征,并存在一定的投资风险。
3、本基金对于每份基金份额,设定锁定持有期,原则上每份基金份额的锁定持有期为三年,锁定持有期到期后进入开放持有期,每份基金份额自其开放持有期首日起才能办理赎回业务。因此基金份额持有人面临在锁定持有期内不能赎回基金份额的风险。
4、发起式基金自动终止的风险
基金合同生效之日起3年后的对应日,若基金资产规模低于2亿元,基金合同应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止,且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。因而,本基金存在着无法存续的风险。
5、存托凭证投资风险
本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。
6、本基金可以投资于港股通标的股票,投资风险包括:
1)本基金可以通过“港股通”投资于香港市场,在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制,而且此类限制可能会不断调整,这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍,从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。
2)香港市场交易规则有别于内地A股市场规则,此外,在港股通下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险:涨跌幅限制、交易日不同、临时停市、交易机制、代理投票、汇率风险、港股通每日额度限制等。
3)本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。
7、公募REITs投资风险
本基金投资公募REITs可能面临的风险包括但不限于基金价格波动风险、基础设施项目运营风险、基础设施估值无法体现公允价值的风险、基金份额交易价格折溢价风险、流动性风险、终止上市风险、政策调整风险、利益冲突风险。
8、本基金的名称中包含“养老目标”字样,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承诺,基金管理人在此特别提示投资者:本基金不保本,可能发生亏损。敬请投资人根据自身年龄、退休日期和收入水平,选择适合的养老目标基金。
9、本基金运作过程中可能出现不符合相关条件从而被移出个人养老金基金名录的情形,届时本基金将暂停办理Y类份额的申购,投资者由此可能面临无法继续投资Y类份额的风险。