富国鑫旺积极养老目标五年混合发起式(FOF)Y

Y类份额
022278基金中基金中风险(R3)
022278
Y类份额

富国鑫旺积极养老目标五年混合发起式(FOF)Y

单位净值(2025-09-04)

1.0942

累计净值

1.0942

日涨跌

-2.16%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以来成立以来

富国鑫旺积极养老目标五年混合发起式(FOF)Y

--
中证800指数收益率*70%+恒生指数收益率(使用汇率估值折算)*5%+中债综合全价指数收益率*25%

基金经理

张子炎

上任时间:2023-08-16
硕士,曾任光大证券股份有限公司研究员、投资经理助理,东方证券股份有限公司高级投资经理、总监;自2017年5月加入富国基金管理有限公司,历任FOF基金经理、FOF投资经理、多元资产投资部多元资产投资总监助理、多元资产投资部多元资产投资副总监;现任富国基金多元资产投资部多元资产投资总监兼FOF基金经理。自2019年05月起任富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2020年03月起任富国鑫旺均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理;自2021年12月起任富国智鑫行业精选股票型基金中基金(FOF-LOF)基金经理;自2022年01月起任富国智浦稳进12个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2022年06月起任富国智华稳进12个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2022年10月起任富国智盈稳进12个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2023年08月起任富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理;具有基金从业资格。
2025-06-30
最新投资策略
尽管美国对全球加征关税和地缘冲突事件一度导致市场大幅波动,但总体而言,2025年上半年市场韧性较强,股、债、黄金等多元资产呈现轮动上涨的特点,多元资产配置一度成为市场热议的话题。但基金投资者感受更深的可能是主动权益基金超额收益的回归。我们看到若以中证偏股型基金指数为表征,在2025年之前主动权益基金已经持续三年跑输了沪深300指数和中证500指数,这一现象在历史上极为罕见。然而进入2025年后,主动权益基金开始持续跑赢指数,在上半年沪深300指数基本持平的情况下,主动权益基金创造了超过5%的相对超额收益。市场的风险偏好自去年9月政策推动下逐步企稳回升,主动权益基金所擅长的自下而上优选成长股策略也进入了有利的投资环境,在大样本量化选股、港股投资、新消费和创新药个股精选等方面,基金创造alpha的能力得到充分彰显。
宏观事件的频频扰动和微观超额收益的多样化共同构成了上半年的基金投资主旋律,本基金通过多元资产配置应对前者带来的波动,并深化基金研究挖掘工作,努力通过基金优选捕获微观超额收益。
业绩表现说明
截至2025年6月30日,本基金份额净值富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合发起式(FOF)A为1.0031元,富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合发起式(FOF)Y为1.0062元;份额累计净值富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合发起式(FOF)A为1.0031元,富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合发起式(FOF)Y为1.0062元;本报告期,本基金份额净值增长率情况:富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合发起式(FOF)A为4.85%,富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合发起式(FOF)Y为5.06%;同期业绩比较基准收益率情况:富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合发起式(FOF)A为1.61%,富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合发起式(FOF)Y为1.61%。

基金资料

基金名称富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金简称富国鑫旺积极养老目标五年混合发起式(FOF)Y
基金代码022278 基金管理人 富国基金管理有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司基金份额生效日2024-10-15
基金类型基金中基金基金风险等级R3
运作方式其他开放式交易币种人民币
开放频率对每份基金份额设置5年的最短持有期限 基金规模
数据来自最新定期报告
13.89万元
投资目标
本基金在严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理、基金优选,期望实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报,追求基金长期稳健增值。
风险收益特征
本基金为混合型基金中基金,在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投资港股通标的股票的,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
投资组合范围
本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(不包括除股票型ETF以外的QDII基金和香港互认基金)、国内依法公开发行上市交易的股票(包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、存托凭证、港股通标的股票、债券(包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、政府支持债券、政府支持机构债、次级债、可转换债券、分离交易可转换债券、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、可交换债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 基金的投资组合比例为:本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的资产占基金资产的比例不低于80%。本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不高于基金资产的80%。本基金权益类资产(包括股票、存托凭证、股票型基金、偏股混合型基金)的战略配置比例为75%,投资比例为基金资产的65%-80%。本基金投资于QDII基金的资产占基金资产的比例不高于20%,投资于货币市场基金的资产占基金资产的比例不高于15%,投资于商品基金的资产占基金资产的比例不高于10%。本基金投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%。本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其中,计入上述权益类资产的偏股混合型基金需符合下列两个条件之一: (1)基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金; (2)根据基金披露的定期报告,最近四个季度股票及存托凭证资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。
业绩比较基准
中证800指数收益率*70%+恒生指数收益率(使用汇率估值折算)*5%+中债综合全价指数收益率*25%
截止日期 机构投资者持有份额/比例(%) 个人投资者持有份额/比例(%) 未明确份额/比例(%) 持有人总份额 来源
2025/06/300/0.00138,085.71/100.000/0.00138,085.71半年报
2024/12/310/0.0070,249.26/100.000/0.0070,249.26年报
2024/06/3010,000,450.05/14.0361,300,206.88/85.970/0.0071,300,656.93半年报
2023/12/3110,000,450.05/14.0361,287,360.64/85.970/0.0071,287,810.69年报

费率结构

运作费用
费用类型 费率
基金管理费0.500%/年
基金托管费0.100%/年
销售服务费--
申购费率
费用类型 金额(M)/持有期限(N) 费率(普通客户) 费率(特定客户)
申购费(前端) M<100万元1.00%
100万元≤M<500万元0.80%
M≥500万元1000元/笔

以上费用在投资者申购基金过程中收取,本基金不收取赎回费。Y类基金份额可以豁免申购费用,详见更新的招募说明书或有关公告。Y类基金份额针对个人养老金投资基金业务单独设立,申赎安排、资金账户管理等事项应同时遵守关于个人养老金账户管理的相关规定。

投资组合

2025 第二季度

投资组合报告-报告期末基金资产组合情况此数据为整个基金(不区分份额)层面数据。

资产项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
权益投资--0
其中:股票--0
基金投资60,321,660.2384.04
固定收益投资3,443,199.564.8
其中:债券3,443,199.564.8
资产支持证券--0
贵金属投资--0
金融衍生品投资--0
买入返售金融资产--0
其中:买断式回购的买入返售金融资产--0
银行存款和结算备付金合计7,972,528.6111.11
其他资产36,691.510.05
合计71,774,079.91100

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

五大债券2025-06-30

暂无数据

债券代码 债券名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

十大重仓股票2025-06-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

十大重仓基金2025-06-30
  • 富国纯债债券发起式E5.09%
  • 富国国有企业债债券C5.02%
  • 博道久航混合C4.31%
  • 富国稳健增长混合C4.27%
  • 招商量化精选股票发起式C4.21%
  • 上证综指ETF4.02%
  • 富国消费精选30股票C3.73%
  • 博道成长智航股票C3.60%
  • 中信保诚多策略混合(LOF)C3.46%
  • 富国中证稀土产业ETF3.09%

暂无数据

基金代码 基金名称 运作方式 持有份额(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 是否属于基金管理人及管理人关联方所管的基金
019191富国纯债债券发起式E契约型开放式3255321.443,648,889.805.09
000141富国国有企业债债券C契约型开放式3582802.553,597,850.325.02
008319博道久航混合C契约型开放式2114034.353,088,181.384.31
010625富国稳健增长混合C契约型开放式4512717.953,060,525.314.27
007950招商量化精选股票发起式C契约型开放式1081945.413,019,168.674.21
510210上证综指ETF契约型,交易型开放式3354400.002,884,784.004.02
021605富国消费精选30股票C契约型开放式2621949.082,674,125.873.73
013642博道成长智航股票C契约型开放式2255748.332,576,966.893.60
018561中信保诚多策略混合(LOF)C契约型开放式1256271.962,481,639.633.46
159713富国中证稀土产业ETF契约型,交易型开放式2600900.002,215,966.803.09

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的普通股或存托凭证明细

普通股或存托凭证2025-06-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十资产支持证券投资明细

前十资产支持证券

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前五贵金属投资明细

前五贵金属2025-06-30

暂无数据

业绩情况

日期 单位净值 累计净值 日涨幅
2025-09-041.09421.0942-2.16%
2025-09-031.11841.1184-0.51%
2025-09-021.12411.1241-1.33%
2025-09-011.13921.13920.97%
2025-08-291.12831.12830.48%
2025-08-281.12291.12291.23%
2025-08-271.10931.1093-1.11%
2025-08-261.12171.1217-0.31%
2025-08-251.12521.12521.61%
2025-08-221.10741.10741.31%
223 项数据

历年份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表

时间 富国鑫旺积极养老目标五年混合发起式(FOF)Y 业绩基准 战胜基准
生效以来0.49%2.48%-1.99%
1 项数据

0 项数据

暂无数据

基金公告

32 项数据

销售机构

机构代码 机构名称 机构代码 机构名称
005中国建设银行股份有限公司163腾安基金销售(深圳)有限公司
210富国基金管理有限公司378珠海盈米基金销售有限公司
601国泰海通证券股份有限公司602中信建投证券股份有限公司
603国信证券股份有限公司604招商证券股份有限公司
608国泰海通证券股份有限公司(原海通证券)610申万宏源证券有限公司
每页显示: 102050100
14 项数据

风险提示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资中的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
本基金的特有风险包括:
1、基金运作的风险
本基金是混合型基金中基金,存在大类资产配置风险,有可能受到经济周期、市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响,导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平,给基金投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性,将在基金投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基金经理管理能力和基金管理人自身经营状况等因素的影响。因此,本基金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和长期投资理念,重视基金投资风险的防范,但是基于投资范围的规定,本基金无法完全规避基金市场、股票市场和债券市场的下跌风险。同时,本基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险。
2、资产支持证券投资风险
本基金可投资资产支持证券,资产支持证券在国内市场尚处发展初期,具有低流动性、高收益的特征,并存在一定的投资风险。
3、本基金对每份基金份额设置五年的最短持有期限,即:自基金合同生效日(对认购份额而言)或基金份额申购确认日(对申购份额而言)至该日五年后的年度对日的期间内,投资者不能提出赎回或转换转出申请;该日五年后的年度对日(若不存在该对应日期的,则取该日年度对日所在月的最后一日)的下一个工作日起,投资者方可申请办理赎回或转换转出业务。因此基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回基金份额的风险。
4、发起式基金自动终止的风险
基金合同生效之日起3年后的对应日,若基金资产规模低于2亿元,基金合同应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止,且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。因而,本基金存在着无法存续的风险。
5、存托凭证投资风险
本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。
6、本基金可以投资于港股通标的股票,投资风险包括:
1)本基金可以通过“港股通”投资于香港市场,在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制,而且此类限制可能会不断调整,这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍,从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。
2)香港市场交易规则有别于内地A股市场规则,此外,在港股通下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险:涨跌幅限制、交易日不同、临时停市、交易机制、代理投票、汇率风险、港股通每日额度限制等。
3)本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。
7、本基金的名称中包含“养老目标”字样,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承诺,基金管理人在此特别提示投资者:本基金不保本,可能发生亏损。敬请投资人根据自身年龄、退休日期和收入水平,选择适合的养老目标基金。
8、本基金运作过程中可能出现不符合相关条件从而被移出个人养老金基金名录的情形,届时本基金将暂停办理Y类份额的申购,投资者由此可能面临无法继续投资Y类份额的风险。